- 多选题商业银行应建立健全综合理财服务的( ),并及时对相关体系的运行情况进行检查。
- A 、内部管理与监督体系
- B 、客户授权检查与管理体系
- C 、销售管理和审批体系
- D 、收益保证与审计体系
- E 、风险评估与报告体系
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案
【正确答案:A,B,E】
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十二条规定,商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解和认识综合理财服务的高风险性,建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系(选项A正确)、客户授权检查与管理体系(选项B正确)和风险评估与报告体系(选项E正确),并及时对相关体系的运行情况进行检查。
您可能感兴趣的试题
- 1 【单选题】在商业银行综合理财服务活动中,( )。
- A 、客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
- B 、银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理
- C 、客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
- D 、银行为客户提供投资方向和投资方式,由客户自己进行投资和资产管理
- 2 【多选题】商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户销售理财计划,下列关于保证收益理财产品(计划)的说法,正确的是( )。
- A 、保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益
- B 、商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
- C 、商业银行推出保证收益理财产品时,可以承诺除保证收益外还可以获得收益
- D 、商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
- E 、商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度,将保证收益的风险控制在一个适宜水平
- 3 【多选题】商业银行应建立健全综合理财服务的( ),并及时对相关体系的运行情况进行检查。
- A 、内部管理与监督体系
- B 、客户授权检查与管理体系
- C 、报告体系与审批体系
- D 、会计体系与审计体系
- E 、风险评估与报告体系
- 4 【多选题】在综合理财服务中,商业银行需要将( )等两类人员相分离,并定期检查、比较两类人员的交易状况。
- A 、负责贷款业务的人员
- B 、负责存款业务的人员
- C 、负责理财产品相关交易工具的交易人员
- D 、负责自营交易的交易人员
- E 、负责理财产品销售的人员
- 5 【多选题】商业银行应建立健全综合理财服务的( ),并及时对相关体系的运行情况进行检查。
- A 、内部管理与监督体系
- B 、客户授权检查与管理体系
- C 、销售管理与审批体系
- D 、收益保证与审计体系
- E 、风险评估与报告体系
- 6 【判断题】商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和非定期检查制度,保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】综合理财服务是指商业银行在向客户提供( )服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
- A 、投资顾问
- B 、财务顾问
- C 、理财顾问
- D 、筹资顾问
- 8 【多选题】在综合理财服务中,商业银行需要将( )等两类人员相分离,并定期检查、比较两类人员的交易状况。
- A 、负责贷款业务的人员
- B 、负责存款业务的人员
- C 、负责理财产品相关交易工具的交易人员
- D 、负责自营交易的交易人员
- E 、负责理财产品销售的人员
- 9 【判断题】在综合理财服务中,商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【单选题】在商业银行综合理财服务活动中,投资和资产管理方式是( )。
- A 、客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
- B 、银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理
- C 、客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
- D 、银行为客户提供投资方向和投资方式,由客户自己进行投资和资产管理
热门试题换一换
- 税收规划最有特色的原则是( )。
- 行业风险是指由于一些不确定因素的存在,导致对某行业生产、经营、投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性。
- 下列关于经济周期各阶段的说法。正确的有( )。
- 按照股票是否流动,可将其分为流通股及非流通股两大类。非流通股除了流通权与流通股不一样外,其他权利和义务也是有差别的。
- 商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,需要注意的事项包括( )。
- 为了在退休后仍然能够保持较高的生活水平,在退休时退休基金的账户余额应为()万元。(按先付年金模式计算)
- 商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度。
- 商业银行建立良好的声誉风险管理体系有助于()。
- 银行业从业人员对同级别同事违反内部规章制度的行为进行监督,不宜采取的方式是( )。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载