- 多选题在综合理财服务中,商业银行需要将( )等两类人员相分离,并定期检查、比较两类人员的交易状况。
- A 、负责贷款业务的人员
- B 、负责存款业务的人员
- C 、负责理财产品相关交易工具的交易人员
- D 、负责自营交易的交易人员
- E 、负责理财产品销售的人员
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参考答案【正确答案：C,D】
商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。
您可能感兴趣的试题- 1 【判断题】在综合理财服务中，商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。
- A 、正确
- B 、错误
- 2 【单选题】在商业银行综合理财服务活动中，( )。
- A 、客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
- B 、银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理
- C 、客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
- D 、银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
- 3 【多选题】在综合理财服务中，商业银行需要将()等两类人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。
- A 、负责销售产品的交易人员
- B 、负责贷款业务的交易人员
- C 、负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员
- D 、负责本行柜台的交易人员
- E 、负责本行自营交易的交易人员
- 4 【单选题】综合理财服务是指商业银行在向客户提供（ ）服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
- A 、投资顾问
- B 、财务顾问
- C 、理财顾问
- D 、筹资顾问
- 5 【多选题】商业银行应建立健全综合理财服务的（ ），并及时对相关体系的运行情况进行检查。
- A 、内部管理与监督体系
- B 、客户授权检查与管理体系
- C 、销售管理与审批体系
- D 、收益保证与审计体系
- E 、风险评估与报告体系
- 6 【多选题】在综合理财服务中,商业银行需要将( )等两类人员相分离,并定期检查、比较两类人员的交易状况。
- A 、负责贷款业务的人员
- B 、负责存款业务的人员
- C 、负责理财产品相关交易工具的交易人员
- D 、负责自营交易的交易人员
- E 、负责理财产品销售的人员
- 7 【判断题】在综合理财服务中，商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【单选题】在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是（ ）。
- A 、客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
- B 、银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理
- C 、客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
- D 、银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
- 9 【多选题】商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法正确的有（）。
- A 、保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益
- B 、商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
- C 、商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益
- D 、商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
- E 、商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平
- 10 【单选题】在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是（ ）。
- A 、客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
- B 、银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理
- C 、客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
- D 、银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
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