- 客观案例题
题干:李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素,李先生的退休规划要求如下:①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元;②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算,预计李先生可以活到82岁;③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金;④采用定期定额投资方式;⑤退休前投资的期望收益率为6.5%;⑥退休后投资的期望收益率为4.5%。根据以上材料回答以下题目。
题目:为了在退休后仍然能够保持较高的生活水平,在退休时退休基金的账户余额应为()万元。(按先付年金模式计算) - A 、134.63
- B 、100.68
- C 、140.69
- D 、170.89
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参考答案
【正确答案:C】
使用财务计算器(按先付年金模式计算),N=17,I/YR=4.5,PMT=-11.5,FV=0,计算得到:PV=140.69(万元);
使用公式计算。已知退休每年生活费PMT=11.5,投资收益率r=4.5%,期数n=17,根据期初年金现值计算公式:;
即李先生为了在退休后仍然能够保持较高的生活水平,在退休时其退休基金的账户余额应为140.69万元。
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