- 多选题银行从业人员在为客户制定保险规划时应遵循的原则为（）。
- A 、合法性原则
- B 、转移风险的原则
- C 、分析客户保险需求
- D 、目的性原则
- E 、量力而行的原则
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参考答案【正确答案：B,C,E】
银行从业人员在为客户制定保险规划时应遵循的原则为转移风险的原则、量力而行的原则、分析客户保险需求。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】银行从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是( )。
- A 、子女及其他赡养人员
- B 、财务情况
- C 、投资意向
- D 、婚姻状况
- 2 【多选题】银行从业人员为客户设计保险规划时，应掌握的原则包括( )。
- A 、转移风险的原则
- B 、目的性原则
- C 、量力而行的原则
- D 、分析客户保险需要
- E 、必要性原则
- 3 【多选题】下列关于银行从业人员为客户制定保险规划的说法,正确的有( )。
- A 、要注意防范为充分保险的风险
- B 、要请保险专业人士定期检视投保客户的保单
- C 、要注意合理搭配险种
- D 、要注意防范过分保险的风险
- E 、要注意将长短期险种结合起来考虑
- 4 【多选题】银行从业人员必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将客户的目标细化并加以补充。客户对于自己的目标可能提出的其他要求包括（ ）。
- A 、收入的保护（例如预防失去工作能力而造成的生活困难等）
- B 、资产的保护（例如财产保险等）
- C 、客户死亡情况下的债务减免
- D 、投资目标与风险预测之间的矛盾
- E 、长期目标（如退休、遗产等）
- 5 【多选题】银行从业人员在为客户制定家庭贷款规划时，需要考虑的因素包括（）。
- A 、贷款需求
- B 、家庭现有经济实力
- C 、预期收支情况
- D 、还款能力
- E 、合理选择贷款种类及还贷方式
- 6 【多选题】银行从业人员必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将客户的目标细化并加以补充。客户对于自己的目标可能提出的其他要求包括（ ）。
- A 、收入的保护（例如预防失去工作能力而造成的生活困难等）
- B 、资产的保护（例如财产保险等）
- C 、客户死亡情况下的债务减免
- D 、投资目标与风险预测之间的矛盾
- E 、长期目标（如退休、遗产等）
- 7 【单选题】某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了（）。
- A 、贪污罪
- B 、行贿罪
- C 、受贿罪
- D 、诈骗罪
- 8 【判断题】银行业从业人员可以为特定客户优于同等条件办理高端信用卡，提供价质不服的高端服务（）。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【判断题】银行业从业人员可以为特定客户优于同等条件办理高端信用卡，提供价质不服的高端服务（）。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【判断题】银行业从业人员可以为特定客户优于同等条件办理高端信用卡，提供价质不服的高端服务（）。
- A 、正确
- B 、错误
