- 多选题下列关于银行从业人员为客户制定保险规划的说法,正确的有( )。
- A 、要注意防范为充分保险的风险
- B 、要请保险专业人士定期检视投保客户的保单
- C 、要注意合理搭配险种
- D 、要注意防范过分保险的风险
- E 、要注意将长短期险种结合起来考虑
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参考答案【正确答案：C,D,E】
要注意防范为未充分保险的风险。
制定一份恰当而有效的保险计划，应当在相关人士的帮助和指导下进行。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】银行从业人员在为客户制定保险规划时应遵循的原则为（）。
- A 、合法性原则
- B 、转移风险的原则
- C 、分析客户保险需求
- D 、目的性原则
- E 、量力而行的原则
- 2 【单选题】银行从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是( )。
- A 、子女及其他赡养人员
- B 、财务情况
- C 、投资意向
- D 、婚姻状况
- 3 【多选题】下列关于银行从业人员预测客户未来支出的说法正确的是( )。
- A 、银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：一是满足客户基本生活的支出，二是客户期望实现的支出水平
- B 、预测客户基本生活必需的支出时，不需考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低
- C 、满足客户基本生活的支出，并非指仅实现基本生存状态的生活水平
- D 、满足客户基本生活的支出，是指在保证客户正常生活水平不变的情况下，考虑了通货膨胀后的支出数额预测
- E 、预测客户期望达到的消费水平支出，需要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低
- 4 【单选题】以下关于银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循的原则中，不正确的是（ ）。
- A 、属于政策法规允许的范围内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例
- B 、不会让接收人因此产生对交易的义务感
- C 、这些娱乐活动不显得频繁或价值在政策法规和所在机构允许的范围内
- D 、这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
- 5 【多选题】银行从业人员在为客户制定家庭贷款规划时，需要考虑的因素包括（）。
- A 、贷款需求
- B 、家庭现有经济实力
- C 、预期收支情况
- D 、还款能力
- E 、合理选择贷款种类及还贷方式
- 6 【单选题】以下关于银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循的原则中，不正确的是（ ）。
- A 、属于政策法规允许的范围内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例
- B 、不会让接收人因此产生对交易的义务感
- C 、这些娱乐活动不显得频繁或价值在政策法规和所在机构允许的范围内
- D 、这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
- 7 【单选题】以下关于银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循的原则中，不正确的是（ ）。
- A 、属于政策法规允许的范围内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例
- B 、不会让接收人因此产生对交易的义务感
- C 、这些娱乐活动不显得频繁或价值在政策法规和所在机构允许的范围内
- D 、这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
- 8 【判断题】银行业从业人员可以为特定客户优于同等条件办理高端信用卡，提供价质不服的高端服务（）。
- A 、正确
- B 、错误
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- A 、正确
- B 、错误
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