- 单选题( )开办需要批准的个人理财业务,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。
- A 、中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)
- B 、城市商业银行
- C 、农村商业银行
- D 、外资独资银行
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参考答案
【正确答案:A】
[解析] 《商业银行个人理财业务暂行管理办法》第五十条:外资独资银行开办需要批准的个人理财业务,应按照有关外资银行业务审批程序的规定,报中国银行业监督管理委员会报批。 ? ?本题考查中资商业银行个人理财业务报批程序,大家应当注意中资银行与外资银行报批程序上的差异,有可能成为出题的考点。
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- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
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- 9 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件()。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、近三年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、银监会规定的其他审慎性条件
- 10 【单选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括()。
- A 、掌握所推介产品的特性
- B 、具备相应的学历水平和工作经验
- C 、具备相关监管部门要求的行业资格
- D 、具备国家理财规划师资格
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