- 单选题商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意，并接受其监督管理。
- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
- C 、国务院
- D 、银监会
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参考答案【正确答案：D】
[解析] 商业银行开展个人理财业务应经银监会批准同意，并接受其监督管理。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、未按规定进行客户评估的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作的
- D 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- 2 【单选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。
- A 、掌握所推介产品的特征
- B 、具备相应的学历水平和工作经验
- C 、具备相关监管部门要求的行业资格
- D 、具备国家理财规划师资格
- 3 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括( )。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
- 4 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理办法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
- C 、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 5 【单选题】商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意，并接受其监督管理。
- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
- C 、国务院
- D 、银监会
- 6 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有（）。
- A 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- B 、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- C 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- D 、具备良好的个人理财业务产品创新能力
- E 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- 7 【单选题】商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（）。
- A 、情景分析
- B 、缺口分析
- C 、压力测试
- D 、敏感性分析
- 8 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（ ）。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、银监会规定的其他审慎性条件
- 9 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、近三年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、银监会规定的其他审慎性条件
- 10 【单选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。
- A 、掌握所推介产品的特性
- B 、具备相应的学历水平和工作经验
- C 、具备相关监管部门要求的行业资格
- D 、具备国家理财规划师资格
