- 单选题商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。
- A 、掌握所推介产品的特征
- B 、具备相应的学历水平和工作经验
- C 、具备相关监管部门要求的行业资格
- D 、具备国家理财规划师资格

扫码下载亿题库
精准题库快速提分

【正确答案:D】
[解析] 商业银行个人理财业务人员应符合以下资格要求:①对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识;②遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;④具备相应的学历水平和工作经验;⑤具备相关监管部门要求的行业资格;⑥具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。

- 1 【单选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是()。
- A 、理财计划的销售文件
- B 、业务实施方案
- C 、商业银行内部相关部门的审核意见
- D 、由商业银行负责人签署的申请书
- 2 【单选题】商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意,并接受其监督管理。
- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
- C 、国务院
- D 、银监会
- 3 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括( )。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
- 4 【多选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,应当( )。
- A 、向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况
- B 、就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈
- C 、试行有关业务方案
- D 、向银行监管机构分析说明对主要风险的认识
- 5 【单选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是( )。
- A 、业务实施方案,包括拟申请业务的管理体系,主要风险及拟采取的管理措施等
- B 、拟申请业务介绍,包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
- C 、商业银行的财务报告
- D 、商业银行负责人签署的申请书
- 6 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有()。
- A 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- B 、信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- C 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- D 、具备良好的个人理财业务产品创新能力
- E 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- 7 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件( )。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、银监会规定的其他审慎性条件
- 8 【多选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件()。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、近三年内未发生损害客户利益的重大事件
- E 、银监会规定的其他审慎性条件
- 9 【单选题】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括()。
- A 、掌握所推介产品的特性
- B 、具备相应的学历水平和工作经验
- C 、具备相关监管部门要求的行业资格
- D 、具备国家理财规划师资格
- 10 【多选题】商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向监管机构报送()等文件。
- A 、由商业银行负责人签署的申请书
- B 、拟申请业务介绍,包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
- C 、业务实施方案
- D 、商业银行内部相关部门的审核意见
- E 、中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料
热门试题换一换
- 下列不属于公积金个人住房贷款业务操作模式的是()。
- 个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。
- 下列关于人民币零存整取存款计息方式的表述,错误的是( )。
- 资产管理业务的产品端,从约定的投资范围看,固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于()。
- 票据转贴现是金融机构间融通资金的一种方式。
- 当商业银行资产负债久期缺口为正时,下列关于市场利率与银行整体价值变化的描述,正确的有( )。
- 为监测市场是否对某一特定机构失去信心,或已认识到某一机构的风险,应在二级市场上收集()等信息。
- 下列()属于质权合同应包含的内容。
- 下列各项中,不符合个人商用房贷款借款条件的是( )。
- 下列在银行的存款可以形成对公存款的主体包括()。

亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
