- 单选题在银行员工开展顾问式推销时，不需要做到( )。
- A 、客户优先
- B 、银行利益最大化
- C 、对客户实行业务指导
- D 、传递信息
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参考答案【正确答案：B】
[解析] 开展顾问式推销主要是为了接近客户，树立一个专业化的形象，建立客户的信任感。如果一味追求银行利益最大化，会使客户产生疏离感和厌恶感。
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- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
- C 、对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
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- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
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- 5 【单选题】 商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
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- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
- 6 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】 商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
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- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
- 8 【单选题】商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
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- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
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- 10 【单选题】商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
