- 单选题下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是( )。
- A 、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
- B 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
- D 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
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参考答案【正确答案：B】
[解析] B项情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。若构成犯罪，将依法追究刑事责任。
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- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、检测预管控措施，造成银行重大损失的
- C 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、挪用单独管理的客户资产的
- 2 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
- A 、未按规定进行客户评估的
- B 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- C 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- D 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- E 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
- 3 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B 、挪用单独管理的客户资产的
- C 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
- 4 【多选题】商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有( )。
- A 、保证收益理财计划
- B 、为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品
- C 、需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务
- D 、为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品
- E 、保本浮动收益理财计划
- 5 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
- C 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 6 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。
- A 、商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
- B 、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
- D 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
- E 、商业银行未按客户的意愿进行资产投资管理的
- 7 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚（ ）。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
- C 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- D 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 8 【单选题】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。其中不包括（ ）。
- A 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- B 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- C 、挪用单独管理的客户资产的
- D 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
- 9 【单选题】商业银行开展个人理财业务，下列行为中须追究责任人的刑事责任的是（）。
- A 、未按规定提示风险
- B 、利用个人理财业务从事洗钱活动
- C 、销售未经批准的理财产品
- D 、提供虚假的风险收益预测数据
- 10 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列（ ）的情形，银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、挪用单独管理的客户资产的
- B 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- C 、泄漏客户资料造成严重后果的
- D 、未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的
- E 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
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