- 多选题商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。
- A 、商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
- B 、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
- D 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
- E 、商业银行未按客户的意愿进行资产投资管理的

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【正确答案:B,C,D】
[解析] 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任: ? ?①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。 ? ?②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的。 ? ?③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

- 1 【多选题】商业银行开展个人理财业务有()情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、检测预管控措施,造成银行重大损失的
- C 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、挪用单独管理的客户资产的
- 2 【单选题】下列情形中,商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的,但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是( )。
- A 、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
- B 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
- D 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
- 3 【单选题】商业银行开展的个人理财业务,由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、未按规定进行客户评估的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作的
- D 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- 4 【多选题】商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应该( )。
- A 、评估可能对银行经营活动产生的影响
- B 、制定相应的风险处置预案
- C 、制定相应的应急预案
- D 、制定商业银行的整体经营发展计划
- E 、对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试
- 5 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
- C 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 6 【多选题】商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对( )等主要金融证券的调整与改革进行充分的压力测试。
- A 、证券
- B 、债券
- C 、利率
- D 、汇率
- E 、信托
- 7 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理办法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
- C 、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 8 【单选题】商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意,并接受其监督管理。
- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
- C 、国务院
- D 、银监会
- 9 【多选题】商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整( )。
- A 、进行充分的压力测试
- B 、评估可能对银行经营活动产生的影响
- C 、制定相应的风险处置方案
- D 、制定相应的应急预案
- E 、制定银行整体风控方案
- 10 【单选题】商业银行开展个人理财业务实行____和____。( )
- A 、审核制和报告制
- B 、审批制和报送制
- C 、审批制和报告制
- D 、审核制和报送制