- 单选题理财工作人员为客户制定投资规划,首先要（ ）。
- A 、决定投资策略
- B 、认清所有积极因素
- C 、确定客户的投资目标
- D 、认清所有的制约因素
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参考答案【正确答案：C】
投资规划的步骤：确定客户的投资目标、让客户认识自己的风险承受能力、根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划、实施投资计划、监控投资计划。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】银行理财顾问人员为客户制定的税收规划可分为避税规划、节税规划和（）三类。
- A 、风险规划
- B 、逃税规划
- C 、转嫁规划
- D 、转移规划
- 2 【单选题】税收规划是为客户制订的理财计划采用“非违法”的手段，即避税规划，获取税收利益的规划。下列不属于其主要特征的是( )。
- A 、非违法性
- B 、有规则性
- C 、后期规划性
- D 、后期低风险性
- 3 【判断题】在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【多选题】投资规划是根据客户（），为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。
- A 、年龄
- B 、资产状况
- C 、风险承受能力
- D 、理财目标
- E 、投资方向
- 5 【判断题】 单一的投资规划书制作很受客户欢迎。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】 复杂的投资规划书制作很受客户欢迎。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】理财师在向客户进行投资规划前，应当首先了解客户的风险指标，判断风险指标的方法是客户的（）与风险容忍度一致。
- A 、风险偏好
- B 、风险承受能力
- C 、家庭经济状况
- D 、个人收入
- 8 【多选题】投资规划是根据客户（），为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。
- A 、年龄
- B 、资产状况
- C 、风险承受能力
- D 、理财目标
- E 、投资方向
- 9 【多选题】投资规划是根据客户（），为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。
- A 、年龄
- B 、资产状况
- C 、风险承受能力
- D 、理财目标
- E 、投资方向
- 10 【多选题】投资规划是根据客户（），为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。
- A 、年龄
- B 、资产状况
- C 、风险承受能力
- D 、理财目标
- E 、投资方向
