- 单选题下列理财业务从业人员的行为中,违背了从业人员限制性条款的是( )。
- A 、客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识
- B 、向客户说明有关投资风险时,从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果
- C 、从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品,进行大众化推销
- D 、对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员,应将其调离理财业务岗位

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【正确答案:C】
[解析] C项禁止从业人员将理财产品(计划)当做一般储蓄产品,进行大众化推销。

- 1 【单选题】银行业从业人员的下列行为中,违背了“公平对待”原则的是( )。
- A 、因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
- B 、在为贷款手续较繁琐的客户办理业务时,显露出了不耐烦的态度
- C 、设置明显的标志,将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
- D 、设置专门的个人理财服务窗口来服务客户
- 2 【单选题】下列理财业务从业人员的行为中,符合从业人员限制性条款的是( )。
- A 、根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
- B 、对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
- C 、禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
- D 、对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员只要向投资者阐明了相关的风险,即可推荐客户购买该产品和销售该产品
- 3 【多选题】下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有()。
- A 、某银行业从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性
- B 、某银行业从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算,导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大
- C 、银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
- 4 【单选题】银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是( )。
- A 、任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露
- B 、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
- C 、与本机构同事谈论客户的社会地位
- D 、将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
- 5 【多选题】下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有()。
- A 、某银行业从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性
- B 、某银行业从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算,导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大
- C 、银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
- 6 【单选题】下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是( )。
- A 、根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
- B 、对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
- C 、从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
- D 、对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
- 7 【多选题】下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有()。
- A 、某银行业从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性
- B 、某银行业从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算,导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大
- C 、银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
- 8 【多选题】下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有()。
- A 、某银行业从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性
- B 、某银行业从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算,导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大
- C 、银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
- 9 【多选题】下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有()。
- A 、某银行业从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性
- B 、某银行业从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算,导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大
- C 、银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
- 10 【多选题】下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有()。
- A 、某银行业从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性
- B 、某银行业从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算,导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大
- C 、银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成