- 单选题下列理财业务从业人员的行为中,符合从业人员限制性条款的是( )。
- A 、根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
- B 、对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
- C 、禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
- D 、对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员只要向投资者阐明了相关的风险,即可推荐客户购买该产品和销售该产品

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【正确答案:C】
[解析] A项根据客户要求提供合适的投资产品,由客户自主选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险;B项对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据,否则不得宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”;D项对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

- 1 【单选题】下列理财业务从业人员的行为中,违背了从业人员限制性条款的是( )。
- A 、客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识
- B 、向客户说明有关投资风险时,从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果
- C 、从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品,进行大众化推销
- D 、对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员,应将其调离理财业务岗位
- 2 【单选题】下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“争议处理”规定的是()。
- A 、受到所在机构的纪律处分时,对媒体公开所在机构的内幕消息
- B 、因被所在机构开除发生争议,在内部调解不成的情况下,不可以直接向人民法院提起诉讼
- C 、对所受处分有争议时,对有关领导进行打击报复
- D 、对所在机构的纪律处分不服时,可以向上一级主管部门反映问题
- 3 【单选题】下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。
- A 、与同行交流各自银行在理财产品方面的创新思路
- B 、与另一银行的职员通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据
- C 、与同业共同研究货币政策在行业内的具体影响
- D 、与同业交换各自负责的客户的信息,从而扩大信息量
- 4 【多选题】下列行为中,符合银行业从业人员职业操守规定的有( )。
- A 、禁止员工在任何单位兼职
- B 、离职时终止劳动合同
- C 、为节约成本,使用盗版软件
- D 、公开所在机构的商业秘密
- E 、按标准进行业务活动支出
- 5 【单选题】下列行为中符合银行业从业人员职业操守“监管规避”条款要求的是()。
- A 、熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- B 、因工作繁忙,未及明报告可疑交易
- C 、开立匿名账户
- D 、未经批准为客户境外理财
- 6 【单选题】下列行为中,符合银行业从业人员职业操守“岗位职责”条款要求的是()。
- A 、将与自身职责有关的重要信息与同事交流
- B 、积极为同事代岗
- C 、为方便代班,将交易密码告知同事
- D 、遵循岗位职责划分原则
- 7 【单选题】下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“争议处理”规定的是()。
- A 、受到所在机构的纪律处分时,对媒体公开所在机构的内幕消息
- B 、因被所在机构开除发生争议,在内部调解不成的情况下,不可以直接向人民法院提起诉讼
- C 、对所受处分有争议时,对有关领导进行打击报复
- D 、对所在机构的纪律处分不服时,可以向上一级主管部门反映问题
- 8 【单选题】下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是()。
- A 、保守所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密,维护所在机构利益
- B 、向客户透露本行理财产品设计全过程
- C 、从业人员在公开场合与他人讨论所在机构的商业秘密
- D 、在他人损害自己所在机构形象和声誉时,不及时制止,造成重大的声誉影响
- 9 【单选题】下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是( )。
- A 、根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
- B 、对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
- C 、从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
- D 、对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
- 10 【单选题】下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是()。
- A 、保守所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密,维护所在机构利益
- B 、向客户透露本行理财产品设计全过程
- C 、从业人员在公开场合与他人讨论所在机构的商业秘密
- D 、在他人损害自己所在机构形象和声誉时,不及时制止,造成重大的声誉影响
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