- 判断题商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行授权文件，向所在地中国银监会报告。
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：A】
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十三条 中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。
商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。
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- A 、正确
- B 、错误
- 2 【单选题】商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向( )。
- A 、所在地银监会派出机构报告
- B 、所在地银监会派出机构备案
- C 、所在地中国人民银行分行报告
- D 、所在地中国人民银行分行备案
- 3 【判断题】商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【多选题】商业银行开展个人理财业务时有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任（）。
- A 、客户主动要求购买市场风险较大的投资产品时，商业银行以书面形式确认
- B 、商业银行对客户进行了必要的分层，明确个人理财服务适宜的客户群体
- C 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
- D 、商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
- E 、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
- 5 【单选题】关于商业银行开展个人理财业务的基本条件描述错误的是（ ）。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、信誉良好，最近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- 6 【判断题】商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国人民银行派出机构报告。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（ ）。
- A 、所在地银监会派出机构报告
- B 、所在地银监会派出机构备案
- C 、所在地中国人民银行分行报告
- D 、所在地中国人民银行分行备案
- 8 【单选题】商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括（ ）。
- A 、法人机构理财计划发售授权书
- B 、产品协议书
- C 、产品说明书
- D 、风险揭示书
- 9 【多选题】下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法，正确的有（ ）。
- A 、商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正不当的产品销售行为
- B 、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容
- C 、商业银行开展理财业务时，应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估
- D 、商业银行按照“成本可算，风险可控”的原则设计开发产品
- E 、“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段
- 10 【多选题】下列有关开展商业银行个人理财业务的说法中，正确的有（ ）。
- A 、商业银行应定期向客户提供理财产品的账单
- B 、商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息
- C 、在未与客户约定的情况下，商业银行在网站公布了有关产品的信息就应当视为向客户进行了信息披露
- D 、商业银行应为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序
- E 、商业银行应配备足够的资源，确保客户投诉处理机制有效执行
