- 判断题商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国人民银行派出机构报告。
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。
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- A 、正确
- B 、错误
- 2 【单选题】商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、未按规定进行客户评估的
- C 、商业银行未按客户指令进行操作的
- D 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- 3 【单选题】商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向( )。
- A 、所在地银监会派出机构报告
- B 、所在地银监会派出机构备案
- C 、所在地中国人民银行分行报告
- D 、所在地中国人民银行分行备案
- 4 【判断题】商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（ ）。
- A 、商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
- B 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
- C 、商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应取消其从业资格
- D 、商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
- 6 【判断题】商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行授权文件，向所在地中国银监会报告。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】关于商业银行开展个人理财业务的基本条件描述错误的是（ ）。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、信誉良好，最近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- 8 【多选题】关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中，对各商业银行提出的要求包括（ ）。
- A 、理财产品的设计应强调合理性
- B 、高度重视理财营销过程中的合规性管理
- C 、严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录
- D 、严格理财业务人员的管理
- E 、采取有效方式及时告知客户重要信息
- 9 【单选题】商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（ ）。
- A 、所在地银监会派出机构报告
- B 、所在地银监会派出机构备案
- C 、所在地中国人民银行分行报告
- D 、所在地中国人民银行分行备案
- 10 【单选题】商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括（ ）。
- A 、法人机构理财计划发售授权书
- B 、产品协议书
- C 、产品说明书
- D 、风险揭示书
