- 多选题下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法，正确的有（ ）。
- A 、商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正不当的产品销售行为
- B 、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容
- C 、商业银行开展理财业务时，应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估
- D 、商业银行按照“成本可算，风险可控”的原则设计开发产品
- E 、“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段
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参考答案【正确答案：A,B,D】
根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》规定：
选项C说法错误：商业银行在开展理财业务时，商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认；
选项E说法错误：商业银行应大力提高产品创新和服务创新能力，以富有特色的产品（计划）、个性化服务和差别化营销，提升客户的满意度和忠诚度，杜绝利用搭配销售和捆绑销售进行高息揽存等不公平竞争。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述，错误的是（）。
- A 、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B 、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- C 、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
- D 、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
- 2 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是( )。
- A 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时
- B 、商业银行开展个人理财业务，可通过口头或书面形式签订合同
- C 、商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
- D 、商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务
- 3 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。
- A 、商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
- B 、商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用
- C 、商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性
- D 、商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
- 4 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是( )。
- A 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
- B 、商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式签订合同
- C 、商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
- D 、商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务
- 5 【多选题】商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有( )。
- A 、不当使用客户个人资料
- B 、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
- C 、利用个人理财业务从事洗钱活动
- D 、泄露客户个人交易信息
- E 、为客户进行理财产品风险揭示
- 6 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（ ）。
- A 、商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
- B 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
- C 、商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应取消其从业资格
- D 、商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
- 7 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列（）的情形，银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、挪用单独管理的客户资产的
- B 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- C 、泄漏客户资料造成严重后果的
- D 、未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的
- E 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- 8 【单选题】下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（ ）。
- A 、商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
- B 、商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
- C 、商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
- D 、商业银行向社会公布受理客户投诉的方式
- 9 【多选题】下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法，正确的有（ ）。
- A 、商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范
- B 、商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系
- C 、商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
- D 、商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同
- E 、销售理财计划或投资性产品的业务人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴
- 10 【多选题】下列有关开展商业银行个人理财业务的说法中，正确的有（ ）。
- A 、商业银行应定期向客户提供理财产品的账单
- B 、商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息
- C 、在未与客户约定的情况下，商业银行在网站公布了有关产品的信息就应当视为向客户进行了信息披露
- D 、商业银行应为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序
- E 、商业银行应配备足够的资源，确保客户投诉处理机制有效执行
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