- 单选题下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法,不正确的是( )。
- A 、重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
- B 、可以亲自以客户的身份进行调查
- C 、不得委托他人进行调查
- D 、应采用多样化的方式进行调查
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参考答案
【正确答案:C】
[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十四条规定,个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在错误销售和不当销售情况;个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查;销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以客户的身份进行调查。
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- A 、业务人员操守与胜任能力
- B 、操作的合规性与规范性
- C 、是否存在错误销售和不当销售
- D 、是否配备必要的人员
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