- 多选题商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的 ( )要进行内部调查和监督。
- A 、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
- B 、胜任能力
- C 、操守
- D 、个人生活
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参考答案【正确答案：A,B,C】
[解析] 商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务品质等进行内部调查和监督。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的( )要进行内部调查和监督。
- A 、操守
- B 、胜任能力
- C 、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
- D 、个人理财顾问服务品质
- E 、个人消费信用状况
- 2 【判断题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【判断题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【多选题】商业银行个人理财业务管理范围包括（ ）。
- A 、组织结构
- B 、绩效管理
- C 、渠道管理
- D 、产品开发策略
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- 5 【单选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益（）。
- A 、指商业银行按照约定条件向客户承诺支付浮动收益
- B 、指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划
- C 、指商业银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险
- D 、由银行和客户按照合同约定分配
- 6 【多选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下哪些内容（）。
- A 、相关风险监测与控制情况
- B 、当期理财计划的收益分配和终止情况
- C 、涉及的法律诉讼情况
- D 、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
- E 、当期推出的理财计划简介
- 7 【多选题】商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）。
- A 、固定收益理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、综合理财服务
- D 、财务规划服务
- E 、投资顾问服务
- 8 【多选题】商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的（ ）等进行内部调查和监督。
- A 、业务员的年龄
- B 、业务人员操守与胜任能力
- C 、操作的合法性
- D 、操作的合规性与规范性
- E 、个人理财顾问服务品质
- 9 【多选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行个人理财业务主要包括（ ）。
- A 、财务分析
- B 、财务规划
- C 、投资顾问
- D 、资产管理
- E 、职业规划
- 10 【判断题】商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料。个人理财业务部门定期对以上材料进行重新编写时，应注意所编写的相关材料应与自有产品介绍和宣传材料保持一致。
- A 、正确
- B 、错误
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- 高经营杠杆行业的特征不包括( )。
- 以下各项中，不属于保险合同内容的是( )。
- 根据监管要求，商业银行贷款拨备率不得低于（）。
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