- 多选题关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。
- A 、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B 、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C 、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
- D 、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
- E 、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：A,B,C,D】
[解析] 理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，综合理财服务更突出( )。
- A 、安全性
- B 、收益性
- C 、风险性
- D 、个性化服务
- 2 【多选题】下列属于理财顾问服务的业务是向客户提供( )。
- A 、投资建议
- B 、财务分析与规划
- C 、资产业务
- D 、个人投资产品推介
- E 、存款业务
- 3 【多选题】关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是( )。
- A 、商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报
- B 、商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额
- C 、商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险
- D 、商业银行应采用多重指标管理市场限额
- E 、商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
- 4 【多选题】下列属于理财顾问服务的业务是（）。
- A 、向客户投资建议
- B 、财务分析与规划
- C 、资产业务
- D 、个人投资产品推介
- E 、存款业务
- 5 【多选题】关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是( )。
- A 、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B 、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C 、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
- D 、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
- E 、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
- 6 【单选题】理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于（ ）。
- A 、产品属性与客户风险偏好类型的错配风险
- B 、市场风险
- C 、理财服务人员的专业素质不高带来的错配风险
- D 、利率风险
- 7 【多选题】个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（ ）。
- A 、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
- C 、风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
- D 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
- E 、客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可
- 8 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后签名。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【多选题】关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是( )。
- A 、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B 、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C 、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
- D 、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
- E 、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
- 10 【多选题】关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是( )。
- A 、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B 、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C 、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
- D 、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
- E 、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
热门试题换一换
- 对经审批同意的个人抵押授信贷款，支用流程正确的是（ ）。①填写合同；②申请支用；③审核合同；④抵押登记手续的办理；⑤签订合同；⑥支用核批；⑦相关文本、凭证签署及贷款发放；⑧支用审查
- 下列选项中影响不定期评估的宏观经济政策是（）。①税务政策变化②法律法规的修订③经济形势变动④利率政策的调整
- K公司购货所付现金为（ ）万元。
- 一般性投诉处理相关要点不包括（ ）。
- 以下不属于车辆损失保险责任的是（）。
- 商业银行采用其他方法对押品进行估值时，押品的评估价值不能超过当前合理市场价格。
- 与一般企业相比，商业银行的突出特点不包括（ ）。
- 下列选项中，（）属于金融市场按交易的标的物不同进行划分的类型。
- 商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
PZYpl