- 多选题关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是( )。
- A 、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B 、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C 、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
- D 、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
- E 、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
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参考答案【正确答案：A,B,C,D】
选项E表述错误：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。选项ABCD表述正确。
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- 2 【多选题】关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。
- A 、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B 、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C 、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
- D 、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
- E 、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
- 3 【多选题】下列属于理财顾问服务的业务是向客户提供( )。
- A 、投资建议
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- C 、资产业务
- D 、个人投资产品推介
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- 4 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后在签字栏签名。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【多选题】下列属于理财顾问服务的业务是（）。
- A 、向客户投资建议
- B 、财务分析与规划
- C 、资产业务
- D 、个人投资产品推介
- E 、存款业务
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- A 、产品属性与客户风险偏好类型的错配风险
- B 、市场风险
- C 、理财服务人员的专业素质不高带来的错配风险
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- 7 【多选题】以下关于理财顾问服务的说法，正确的是（ ）。
- A 、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- B 、商业银行为销售存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务
- C 、理财顾问服务是在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程
- D 、就客户而言，寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由
- E 、就银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，提高银行经营业绩
- 8 【单选题】以下属于理财顾问服务的是（）。
- A 、宣传银行的某项信贷产品
- B 、向客户提供投资建议
- C 、向客户介绍信贷产品
- D 、销售储蓄产品
- 9 【多选题】关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是( )。
- A 、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B 、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C 、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
- D 、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
- E 、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
- 10 【多选题】关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是( )。
- A 、应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B 、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C 、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
- D 、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
- E 、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
