- 客观案例题
题干:李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一直比较重视投资理财的重要性,经过一段时间的投资摸索,目前的金融投资资产中共持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训,李先生更加意识到专业性的重要,但苦于没有时间和精力来进行深入研究,于是邀请了理财师为其进行科学的投资计划。根据以上材料回答以下题目。
题目:在过去的一年里,李先生所投资的股票收益率为-15%,股票型基金净值增长率平均为-8%,企业债券与国债的平均收益率为10%,则他前一年的总体收益率为()。 - A 、4.56%
- B 、2.37%
- C 、-4.31%
- D 、-5.65%
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参考答案
【正确答案:C】
(1)计算李风先生的投资总额。已知李风先生持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元,则李风先生的投资总额为:35+15+30=80(万元);
(2)计算总体收益率。已知股票收益率为-15%,股票型基金净值增长率平均为-8%,企业债券与国债的平均收益率为10%,则: (-15%)×(35÷80)+ (-8%) ×(15÷80)+10%×(30÷80)=-4.31%。
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