- 单选题以下关于操作风险的说法，错误的是（）。
- A 、COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分
- B 、2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解
- C 、证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- D 、2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程
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参考答案【正确答案：C】
银监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】关于国别风险，说法错误的是（）。
- A 、国别风险比主权风险或政治风险的概念更宽
- B 、国别风险表现为利率风险、清算风险、汇率风险
- C 、在国别风险之中，可能包含着信用风险、市场风险或流动性风险中的任意一种或者全部
- D 、国内商业风险属于国别风险分析的主体内容
- 2 【单选题】下列关于风险的说法，错误的是( )。
- A 、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但绝不等同于损失本身
- B 、风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础
- C 、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念
- D 、风险和损失是不能同时并存的事物发展的两种状态
- 3 【单选题】以下关于合规风险的说法，错误的是( )。
- A 、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设者融入企业文化建设全过程
- B 、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
- C 、整体经营活动的合规是由其众多从业人员的合规构成的
- D 、个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险
- 4 【单选题】关于风险，下列说法错误的是( )。
- A 、资产的风险就是资产收益的不确定性
- B 、风险可以用方差、标准差和变异系数来衡量
- C 、系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险
- D 、财务风险、经营风险、市场风险是典型的系统风险
- 5 【多选题】以下关于操作风险评估的说法正确的是（）。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段
- D 、定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析
- E 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告
- 6 【单选题】以下关于操作风险的说法，错误的是（）。
- A 、COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分
- B 、2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解
- C 、证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- D 、2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程
- 7 【多选题】以下关于操作风险评估的说法正确的是（）。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段
- D 、定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析
- E 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告
- 8 【单选题】下面关于期权风险，说法错误的是（）。
- A 、期权风险资本计提分为简易法和高级法（得尔塔+Delta-Plus)
- B 、简易法适合只存在期权多头的金融机构
- C 、得尔塔+法适合只存在期权空头的金融机构
- D 、期权根据基础工具性质区分为债务工具、利率（除债务）、股票、外汇（含黄金）和商品五类
- 9 【单选题】下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
- A 、对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
- B 、信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中
- C 、信用风险具有明显的系统性风险特征
- D 、信用风险又称违约风险
- 10 【单选题】下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
- A 、对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
- B 、信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中
- C 、信用风险具有明显的系统性风险特征
- D 、违约风险既可以针对个人，也可以针对企业
热门试题换一换
- 投保人或被保险人对( )应当具有法律上承认的经济利益。
- 在国际收支统计中最具有综合性的对外贸易指标是（）。
- （）是指担保借款人（申请人）向贷款人（受益人）按贷款合同的规定偿还贷款本息。
- 自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种属于（ ）原则。
- 对承担风险资产计提减值准备，是（）的要求。
- 采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是（）。
- 甲由于意外事故受伤，在治疗过程中由于突发心肌梗塞死亡，根据保险近因原则，甲的死亡近因为（）。
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- 银行等机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ ）以上或者外币等值（ ）以上的，应当识别客户身份。
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