- 多选题以下关于操作风险评估的说法正确的是（）。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段
- D 、定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析
- E 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告
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参考答案【正确答案：A,B,C,E】
定量分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是（）。
- A 、RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单，为制订检查计划提供基础信息
- B 、SERP对操作风险进行主动的识别和评估，识别控制失当的风险，是操作风险管理过程的开端
- C 、LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据
- D 、RACA流程的实施情况可纳入考核范围，如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告，应在考核中给予正向激励
- 2 【单选题】以下关于操作风险的说法，错误的是（）。
- A 、COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分
- B 、2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解
- C 、证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- D 、2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程
- 3 【单选题】下列关于操作风险评估的说法中，错误的是( )。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、银行主要采用定量的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段，力求通过每个业务单元自我的观察、分析，并借助经验和判断，对银行自身可能蒙受的风险以及控制情况进行识别和评估，以便对其进行防范，并进而提高银行的风险管理水平。
- D 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法
- 4 【单选题】以下( )不属于操作风险识别与评估的主要方法。
- A 、自我评估法
- B 、损失分布法
- C 、定性与定量相结合
- D 、蒙特卡洛法
- 5 【多选题】以下关于操作风险评估的说法正确的是（）。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段
- D 、定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析
- E 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告
- 6 【单选题】下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是（）。
- A 、RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单，为制订检查计划提供基础信息
- B 、SERP对操作风险进行主动的识别和评估，识别控制失当的风险，是操作风险管理过程的开端
- C 、LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据
- D 、RACA流程的实施情况可纳入考核范围，如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告，应在考核中给予正向激励
- 7 【单选题】以下关于操作风险的说法，错误的是（）。
- A 、COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分
- B 、2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解
- C 、证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- D 、2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程
- 8 【单选题】下列关于操作风险评估的说法中，错误的是( )。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、银行主要采用定量的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段，力求通过每个业务单元自我的观察、分析，并借助经验和判断，对银行自身可能蒙受的风险以及控制情况进行识别和评估，以便对其进行防范，并进而提高银行的风险管理水平。
- D 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法
- 9 【单选题】以下( )不属于操作风险识别与评估的主要方法。
- A 、自我评估法
- B 、损失分布法
- C 、定性与定量相结合
- D 、蒙特卡洛法
- 10 【多选题】在评估操作风险的时候，需要评估（）几个方面。
- A 、额外风险
- B 、固有风险
- C 、控制有效性
- D 、剩余风险
- E 、政策风险
