- 单选题以下关于合规风险的说法，错误的是( )。
- A 、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设者融入企业文化建设全过程
- B 、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
- C 、整体经营活动的合规是由其众多从业人员的合规构成的
- D 、个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险
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参考答案【正确答案：D】
[解析] 个别银行业从业人员违反规定政策的行为都有可能为银行带来合规风险。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】下列关于风险的说法，错误的是( )。
- A 、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但绝不等同于损失本身
- B 、风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础
- C 、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念
- D 、风险和损失是不能同时并存的事物发展的两种状态
- 2 【单选题】关于风险，下列说法错误的是( )。
- A 、资产的风险就是资产收益的不确定性
- B 、风险可以用方差、标准差和变异系数来衡量
- C 、系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险
- D 、财务风险、经营风险、市场风险是典型的系统风险
- 3 【单选题】关于风险溢价，下列说法错误的是( )。
- A 、客户的信用状况越好，风险溢价越低
- B 、贷款期限越长，风险溢价越高
- C 、客户面临潜在的外部市场风险和内部运营风险越大，风险溢价越高
- D 、银行同信贷客户关系越密切，风险溢价越高
- 4 【单选题】以下关于操作风险的说法，错误的是（）。
- A 、COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分
- B 、2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解
- C 、证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- D 、2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程
- 5 【单选题】下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
- A 、对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
- B 、信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中
- C 、信用风险具有明显的系统性风险特征
- D 、违约风险既可以针对个人，也可以针对企业
- 6 【单选题】以下关于操作风险的说法，错误的是（）。
- A 、COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分
- B 、2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解
- C 、证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- D 、2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程
- 7 【单选题】关于国别风险，说法错误的是（）。
- A 、国别风险比主权风险或政治风险的概念更宽
- B 、国别风险表现为利率风险、清算风险、汇率风险
- C 、在国别风险之中，可能包含着信用风险、市场风险或流动性风险中的任意一种或者全部
- D 、国内商业风险属于国别风险分析的主体内容
- 8 【单选题】下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
- A 、对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
- B 、信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中
- C 、信用风险具有明显的系统性风险特征
- D 、违约风险既可以针对个人，也可以针对企业
- 9 【单选题】下列关于经营风险的说法错误的是（）。
- A 、高度关注购销双方的股东的变动情况
- B 、判断购销双方生产经营是否正常
- C 、高度关注购销双方的监事会成员的变动情况
- D 、购销双方是否具备到期偿还债务的能力
- 10 【单选题】下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
- A 、对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
- B 、信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中
- C 、信用风险具有明显的系统性风险特征
- D 、违约风险既可以针对个人，也可以针对企业
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- 下面关于银行市场定位的说法中不正确的有（）。
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- 《贷款通则》中，下列说法错误的是（）。
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