- 判断题理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式会遭到客户心理上的抵触。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单，理财师在面对这种情况时，需要注意的是（）。
- A 、新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断
- B 、认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况
- C 、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
- D 、有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”
- E 、特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任
- 2 【判断题】理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【多选题】不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单，理财师在面对这种情况时，需要注意的是（）。
- A 、新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断
- B 、认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况
- C 、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
- D 、有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”
- E 、特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任
- 4 【多选题】不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单，理财师在面对这种情况时，需要注意的是（）。
- A 、新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断
- B 、认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况
- C 、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
- D 、有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”
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- 6 【多选题】对于新客户或潜在客户，理财师可以通过数据挖掘来进行客户特征多维分析，挖掘客户属性及需求，主要包括（）。
- A 、地址
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- C 、职业
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- 7 【多选题】不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单，理财师在面对这种情况时，需要注意的是（）。
- A 、新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断
- B 、认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况
- C 、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
- D 、有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”
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- 8 【多选题】对于新客户或潜在客户，理财师可以通过数据挖掘来进行客户特征多维分析，挖掘客户属性及需求，主要包括（）。
- A 、地址
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- E 、教育程度
- 9 【多选题】不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单，理财师在面对这种情况时，需要注意的是（）。
- A 、新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断
- B 、认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况
- C 、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
- D 、有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”
- E 、特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任
- 10 【多选题】对于新客户或潜在客户，理财师可以通过数据挖掘来进行客户特征多维分析，挖掘客户属性及需求，主要包括（）。
- A 、地址
- B 、收入
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