- 多选题不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单，理财师在面对这种情况时，需要注意的是（）。
- A 、新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断
- B 、认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况
- C 、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
- D 、有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”
- E 、特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
理财师应当认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况，并尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品。如果有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”，新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断。同时，理财师要特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任。
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- A 、对子女的支持程度如何
- B 、他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
- C 、每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
- D 、每年可以支付的赡养费用是多少
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- 3 【多选题】不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单，理财师在面对这种情况时，需要注意的是（）。
- A 、新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断
- B 、认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况
- C 、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
- D 、有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”
- E 、特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任
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- B 、信任
- C 、忠诚
- D 、双赢
- 6 【单选题】客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（ ）。
- A 、利益
- B 、信任
- C 、忠诚
- D 、双赢
- 7 【多选题】不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单，理财师在面对这种情况时，需要注意的是（）。
- A 、新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断
- B 、认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况
- C 、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
- D 、有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”
- E 、特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任
- 8 【单选题】客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（ ）。
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- A 、新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断
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- C 、尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
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