- 单选题金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息( )。
- A 、销毁
- B 、移交国务院有关部门指定的机构
- C 、出售给其他金融机构
- D 、退还给客户

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【正确答案:B】
[解析] 本题考查了在金融机构破产和解散时客户信息的处理措施。金融机构破产和解散时,仍有义务妥善处理客户的资料和客户交易信息,所有销毁和出售给其他金融机构肯定不对,而客户的身份资料和有关交易信息是由银行记录保存的。若交还客户也许舍导致客户对自己信息的修改,不能客观反映客户状况。国务院有专门指定机构保存处理客户的信息。维护客户的权益,同时保证金融秩序有序进行。

- 1 【单选题】当金融机构破产和解散时,原机构的客户身份信息应( )。
- A 、销毁
- B 、由原机构负责人继续保管
- C 、交于其他金融机构接管
- D 、移交国务院有关部门
- 2 【单选题】金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担为履行客户身份识别义务的责任。
- A 、第三方
- B 、客户
- C 、该金融机构
- D 、该金融机构和第三方比例
- 3 【单选题】金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担为履行客户身份识别义务的责任。
- A 、第三方
- B 、客户
- C 、该金融机构
- D 、该金融机构和第三方比例
- 4 【单选题】金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
- A 、第三方
- B 、客户
- C 、该金融机构
- D 、该金融机构和第三方比例
- 5 【单选题】金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
- A 、第三方
- B 、客户
- C 、该金融机构
- D 、该金融机构和第三方比例
- 6 【单选题】金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
- A 、第三方
- B 、客户
- C 、该金融机构
- D 、该金融机构和第三方比例
- 7 【单选题】金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担为履行客户身份识别义务的责任。
- A 、第三方
- B 、客户
- C 、该金融机构
- D 、该金融机构和第三方比例
- 8 【单选题】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易信息记录保存管理办法》,商业银行对本金融机构风险评级最高的客户或者账户,应至少()进行一次审核。
- A 、每半年
- B 、每三个月
- C 、每季度
- D 、每年
- 9 【单选题】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易信息记录保存管理办法》,商业银行对本金融机构风险评级最高的客户或者账户,应至少()进行一次审核。
- A 、每半年
- B 、每三个月
- C 、每季度
- D 、每年
- 10 【单选题】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易信息记录保存管理办法》,商业银行对本金融机构风险评级最高的客户或者账户,应至少()进行一次审核。
- A 、每半年
- B 、每三个月
- C 、每季度
- D 、每年
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