- 判断题商业银行个人理财业务是一种建立在债权债务关系基础上的个性化、综合化的银行业务。
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
商业银行个人理财业务是一种建立在委托-代理关系基础上的个性化、综合化的银行业务。
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- 3 【单选题】商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，由（）依据相应的法律法规予以处罚。
- A 、中国人民银行
- B 、银监会
- C 、银行业协会
- D 、国务院
- 4 【单选题】商业银行开展个人理财业务存在以下（）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。
- A 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- B 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- C 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- D 、未按规定进行客户评估的
- 5 【单选题】商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为,由( )依据相应的法律法规予以行政处罚。
- A 、中国银行业协会
- B 、中国人民银行
- C 、中国证券监督管理委员会
- D 、中国银行业监督管理委员会
- 6 【单选题】商业银行开展个人理财业务存在( )情形的,其直接负责人将可能被追究刑事责任。
- A 、泄露或不当使用个人资料和交易信息记录造成严重后果
- B 、提供虚假的成本收益分析报告
- C 、未按规定进行风险揭示和信息披露
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- E 、其他风险管理
- 9 【判断题】商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。
- A 、正确
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- 10 【判断题】商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系，并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系中。
- A 、正确
- B 、错误
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