- 单选题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的,其直接负责人将可能被追究刑事责任。
- A 、泄露或不当使用个人资料和交易信息记录造成严重后果
- B 、提供虚假的成本收益分析报告
- C 、未按规定进行风险揭示和信息披露
- D 、未按规定进行客户评估
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参考答案【正确答案：A】
《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。
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- B 、银监会
- C 、银行业协会
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- 4 【单选题】商业银行开展个人理财业务存在以下（）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。
- A 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- B 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- C 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- D 、未按规定进行客户评估的
- 5 【单选题】商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为,由( )依据相应的法律法规予以行政处罚。
- A 、中国银行业协会
- B 、中国人民银行
- C 、中国证券监督管理委员会
- D 、中国银行业监督管理委员会
- 6 【多选题】商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对( )等主要金融证券的调整与改革进行充分的压力测试。
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- D 、汇率
- E 、信托
- 7 【多选题】商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理办法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
- C 、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 8 【单选题】商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意，并接受其监督管理。
- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
- C 、国务院
- D 、银监会
- 9 【多选题】商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整（ ）。
- A 、进行充分的压力测试
- B 、评估可能对银行经营活动产生的影响
- C 、制定相应的风险处置方案
- D 、制定相应的应急预案
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- B 、审批制和报送制
- C 、审批制和报告制
- D 、审核制和报送制
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