- 单选题商业银行开展个人理财业务存在以下()情形的,其直接责任人将可能被追究刑事责任。
- A 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- B 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- C 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- D 、未按规定进行客户评估的
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参考答案
【正确答案:A】
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;
(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的(选项A正确);
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;
(5)挪用单独管理的客户资产的。
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- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
- B 、未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
- C 、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、未按规定进行客户评估的
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- A 、中国人民银行
- B 、中国银行业协会
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- D 、银监会
- 9 【多选题】商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整( )。
- A 、进行充分的压力测试
- B 、评估可能对银行经营活动产生的影响
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