- 单选题在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是( )。
- A 、对客户资产管理目标进行分析
- B 、为客户进行基础规划
- C 、收集客户信息
- D 、为客户进行资产状况分析
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参考答案【正确答案：C】
最先进行的一个环节是基本资料收集。见图6-1
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
- A 、向客户提供理财投资咨询顾问意见
- B 、向客户销售理财计划
- C 、协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
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- A 、实施计划
- B 、基础规划
- C 、建立投资组合
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- A 、实施计划
- B 、基础规划
- C 、建立投资组合
- D 、绩效评估
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- A 、对客户资产管理目标进行分析
- B 、为客户进行基础规划
- C 、收集客户信息
- D 、为客户进行资产状况分析
- 5 【多选题】关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是( )。
- A 、个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督
- B 、个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
- C 、个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
- D 、销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查
- E 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
- 6 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后在签字栏签名。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】理财顾问服务流程的最后一步是( )。
- A 、实施计划
- B 、基础规划
- C 、建立投资组合
- D 、绩效评估
- 8 【单选题】在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是( )。
- A 、对客户资产管理目标进行分析
- B 、为客户进行基础规划
- C 、收集客户信息
- D 、为客户进行资产状况分析
- 9 【多选题】个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（ ）。
- A 、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
- C 、风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
- D 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
- E 、客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可
- 10 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后签名。
- A 、正确
- B 、错误
热门试题换一换
- 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照中间业务管理。( )
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