参考答案

【正确答案：B】

理财师在这里收集信息和了解客户的过程（包括了解需求）只是初步的，更多的是为了确立面前的客户是否是合适的客户或适合哪类服务（产品）的客户；在给客户做综合理财规划时，收集客户（财务）信息和确立其理财目标是更全面、深入、具体和需要更长时间的工作。不要急于为客户做理财规划，以免因为信息了解不足产生不当销售，或引起客户反感。