- 单选题下列关于客户需求调查相关说法不正确的是( )。
- A 、理财业务的出发点是客户需求
- B 、商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
- C 、商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
- D 、商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

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【正确答案:C】
选项C的说法错误:理财规划服务需根据客户的财务状况等状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议,在这个过程中会发生诸多情况,同时理财目标有长期、中期和短期性的,没有一成不变的。所以,理财师必须充分了解客户,不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议;选项ABD说法正确。

- 1 【单选题】下列选项中,不属于了解客户需求时要注意的问题是( )。
- A 、了解客户的金融需求目标
- B 、了解客户金融需求的主要内容
- C 、了解其他银行的金融产品和金融服务在客户中的表现
- D 、了解客户的财务状况
- 2 【多选题】关于理财业务的客户需求调查,下列说法正确的是( )。
- A 、影响客户理财业务需求的因素很多.实际操作中,商业银行可以根据多个维度对客户进行分层
- B 、大多数情况下,商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层,在分层的基础上调查客户需求的共性
- C 、在客户分层基础上,商业银行可以确定不同的目标客户群,根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划)
- D 、商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等
- E 、商业银行在进行客户需求调查过程中,会定期或不定期倾听客户诉求,通过沟通及时了解客户的新变化、新动向
- 3 【多选题】下列选项中,属于客户理财需求短期目标的有( )。
- A 、按揭买房
- B 、子女的教育储蓄
- C 、休假
- D 、购置新车
- E 、退休
- 4 【单选题】下列关于贷前调查的说法,错误的是( )。
- A 、可通过审查借款申请材料、面谈借款申请人、查询个人信用、实地调查和电话调查等多种方式进行
- B 、以电话调查为主要方式
- C 、贷前调查人应通过面谈了解借款申请人的基本情况、贷款用途
- D 、贷前调查人应通过实地调查了解申请人抵押物状况
- 5 【多选题】客户投诉中对客户投诉的原因调查包括的内容说法正确的是()。
- A 、根据客户投诉信息,核实投诉事实
- B 、应该由相关部门对投诉原因进行调查
- C 、能立即处理的应立即解决回复,不能处理的不予答复
- D 、 不能处理的,应写出客户投诉处理意见书,作为处理建议,报领导审核
- E 、联系客户,看客户想法,做好解析工作
- 6 【单选题】下列关于贷前调查的说法,错误的是( )。
- A 、可通过审查借款申请材料、面谈借款申请人、查询个人信用、实地调查和电话调查等多种方式进行
- B 、以电话调查为主要方式
- C 、贷前调查人应通过面谈了解借款申请人的基本情况、贷款用途
- D 、贷前调查人应通过实地调查了解申请人抵押物状况
- 7 【单选题】下列关于客户需求调查相关说法不正确的是( )。
- A 、理财业务的出发点是客户需求
- B 、商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
- C 、商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
- D 、商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求
- 8 【单选题】下列关于客户需求调查相关说法不正确的是( )。
- A 、理财业务的出发点是客户需求
- B 、商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
- C 、商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
- D 、商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求
- 9 【单选题】下列关于贷前调查的说法,错误的是( )。
- A 、可通过审查借款申请材料、面谈借款申请人、查询个人信用、实地调查和电话调查等多种方式进行
- B 、以电话调查为主要方式
- C 、贷前调查人应通过面谈了解借款申请人的基本情况、贷款用途
- D 、贷前调查人应通过实地调查了解申请人抵押物状况
- 10 【单选题】根据客户需求及关注点,有针对性地向客户介绍银行相关服务或产品属于()。
- A 、礼节性问候
- B 、了解客户需求
- C 、寻找突破口
- D 、跟踪服务
热门试题换一换
- 以下( )金额不计入企业收入总额。
- 《信托法》允许以( )设立信托。
- 银行分别对国有、民营、外商独资、合资合作、业主制企业采取不同的信贷营销方式,所依据的是()。
- 金融类不良资产主要操作模式的环节包括()。
- 赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元,甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同,赵先生应该选择( )。
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