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公募基金在基金募集销售时,既可以由基金管理人自行销售,也可以委托基金销售机构进行销售,但是不管是基金管理人自己销售还是销售机构销售,他们的销售行为都受到证监会的监管,证监会为了保护投资者的合法权益,也为了约束基金销售活动中的相关人员其销售行为的规范,为此制定了一系列的监管措施。
(一)基金销售的适用性监管
各类基金的风险高低各不相同,每个投资者的风险承受能力也不同,销售机构要以投资者利益为优先,向不同的投资者销售与其风险承受能力相适合的基金产品,简单来说就是要销售合适的基金产品给合适的投资者,为此基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:
对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 |
对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 |
对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 |
对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 |
(二)对基金销售中宣传推介材料的监管
公募基金在销售中可以通过制作传单、手册、在媒体上、海报上等手段进行基金宣传,这些统称为宣传推介材料。证监会对宣传推介材料的发布有严格的要求:
销售方 | 对宣传推介材料的规定 |
基金管理人 | 事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,并出具合规意见书,自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 |
其他基金销售机构 | 事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查,并出具合规意见书,自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案 |
对宣传推介材料的内容不得有下列情形:
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 |
预测基金的证券投资业绩 |
违规承诺收益或者承担损失 |
诋毁其他基金管理人、托管人或基金销售机构,或者其他基金管理人募集或管理的基金 |
夸大或片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或片面强调集中营销时间限制的表述 |
登载单位或者个人的推荐性文字 |
中国证监会规定的其他情形 |
(三)对基金销售费用的监管
根据法律规定:基金管理人应在基金合同、招募说明书或公告中载明收取销售费用的条件、项目和方式,并在招募说明书或公告中载明费率标准及费用的计算方法。其中有一个常考的概念:客户维护费,基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。
以上就是证监会对公募基金销售活动监管中的一些常考知识点内容了,其中宣传推介材料禁止行为在考试中常常举一个案列然后问你哪些行为违反了规定,所以不仅要记住还要会活用考点内容,还有要记住客户维护费按基金保有量提取,这也是常考的内容。
证券投资基金监管的原则有哪些?:证券投资基金监管的原则有哪些?
对公开募集基金销售费用的规定有哪些?:基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的,基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。B.对基金投资人和基金管理公司进行合理匹配;【解析】基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度。
一起来看看对公开募集基金活动的监管包括哪些内容?:掌握对公募基金募集和销售活动的监管;掌握对公募基金运作的监管(包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等)。我国改革基金募集核准制为基金募集注册制。公开募集基金应当经中国证监会注册,中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集,基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。
2020-05-29
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