<br/>1、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，【单选题】A.只以债券为投资对象 B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券 D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券信用等级的不同进行分类正确答案:4、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，【单选题】A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识。
<br/>1、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节B.资产管理业务回归“加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理正确答案:充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险。【单选题】A.垫付基金管理人20%的注册资本B.根据需要进行投资。
LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。LOF份额的转托管业务包含两种类型：投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。4、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，【单选题】A.基金合同期限为3年以上B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五。
【单选题】A.产品B.价格C.规模D.促销正确答案:基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品（Product）、价格（Price）、渠道（Place）、促销（Promotion），【单选题】A.证券公司B.政府C.金融机构D.信誉卓著的大型工商企业正确答案:【单选题】A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议正确答案:
<br/>1、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。【单选题】A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险 C.投资合规性风险D.销售合规风险正确答案:投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险；反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章。
基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。【单选题】A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金 D.国际基金正确答案:国际基金是对国际资本市场上大量存在的公幕、私幕性质的基金管理公司的泛称。【单选题】A.股票型基金B.债券型基金 C.保本型基金 D.混合型基金正确答案:保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时。
【单选题】A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金 D.国际基金正确答案:离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，国内基金的主要投资品种是股票、债券和现金；【单选题】A.不低于赎回金额1.5%B.不高于赎回金额1.5% C.不低于赎回金额3%D.不高于赎回金额3%正确答案:基金管理人在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。
基金公司在风险管理中应当遵守以下基本原则：【单选题】A.各部分负责人B.董事长C.独立监事D.基金经理正确答案:基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。3、（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，【单选题】A.监事会B.董事会C.股东会D.督察长正确答案:督察长对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查。
但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分正确答案:应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.宣传推介材料违规时。
【单选题】A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高正确答案:分为主动型基金与被动（指数）型基金Ⅳ.根据募集方式，根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等；【单选题】A.证监会B.股东 C.董事会D.督察长正确答案:5、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
说法不正确的是（ ）【单选题】A.持证上岗 B.持续学习C.审慎开展执业活动D.不得进行不正当竞争正确答案:不得进行不正当竞争是诚实守信的基本要求。2、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（ ）。【单选题】A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则正确答案:及时性原则要求以最快的速度公开信息。
【单选题】A.是基金职业道德的核心规范B.诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C.诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D.诚实守信与企业发展目标相冲突正确答案:诚实守信是基金职业道德的核心规范。而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上；【单选题】A.道德和法律都是行为规范。
2、（ ）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础【单选题】A.《证券投资基金法》B.《开放式证券投资基金试点方法》C.《证券投资基金管理暂行办法》D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》正确答案:【单选题】A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
【单选题】A.规范的监管程序B.科学的监管技术C.现代化的监管手段D.过度的市场干预正确答案:高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，高效监管原则还要求确定合理的监管内容体系，【单选题】A.内幕交易B.正当交易C.操纵市场D.不正当交易正确答案:是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。3、代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。
【单选题】A.不公平地对待其管理的不同基金财产B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，【单选题】A.公开监管机构全部业务活动内容B.要求基金市场具有充分的透明度，参与市场的主体具有完全平等的权利 D.监管部门对被监管对象给予公正待遇正确答案:而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。
【单选题】A.深度挖掘客户需求B.利用平时市场走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险正确答案:【单选题】A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金正确答案:6、以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素。
防止所在机构资产损坏、丢失B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，应当按照所在机构制度履行批准程序D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续正确答案:
基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。4、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。【单选题】A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集正确答案:基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。