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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。【单选题】
A.投资风险一样
B.投资风险高低无法比较
C.投资风险相对较低
D.投资风险相对较高
正确答案:C
答案解析:根据股票性质的不同,通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票,其市盈率、市净率通常较低;成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票,其市盈率、市净率通常较高。所以价值型股票基金与成长型股票基金相比投资风险相对较低。
2、下列关于证券投资基金分类的表述中,正确的有( )。Ⅰ.根据法律形式,分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金Ⅲ.根据投资理念,分为主动型基金与被动(指数)型基金Ⅳ.根据募集方式,分为公募基金和私募基金【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等;根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金;根据投资理念,分为主动型基金与被动(指数)型基金;根据募集方式,分为公募基金和私募基金。
3、我国目前基金申购款,一般在( )日到达基金的银行存款账户。【单选题】
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正确答案:C
答案解析:目前,我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户;赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。
4、基金高管人员的选任或改任,应当报( )审核。【单选题】
A.证监会
B.股东
C.董事会
D.督察长
正确答案:A
答案解析:《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》第三条 高级管理人员的选任或者改任,应当报经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)审核。
5、申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。【单选题】
A.基金募集申请报告
B.招募说明书草案
C.基金合同草案
D.基金托管协议
正确答案:D
答案解析:申请募集基金应提交的主要文件包括:基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书等。
6、中国证监会工作人员应当承担的法律义务有( )。【单选题】
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明,接受监督
D.接受他人物品
正确答案:C
答案解析:中国证监会工作人员应当忠于职守,依法办事公正廉明,接受监督,不得利用职务牟取暴利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人物品的,应当承担相应的法律责任。
7、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括( )。【单选题】
A.自愿
B.公平
C.公开
D.诚实信用
正确答案:C
答案解析:根据《证券投资基金法》规定,基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产,从事证券投资基金活动,应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则,不得损害国家利益和社会公共利益。
8、下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益相同
D.投资风险大小不同
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:证券投资基金与股票、债券的不同包括:(1)反映的经济关系不同。(2)所筹资金的不同。(3)投资收益与风险大小不同。
9、基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门标准。【单选题】
A.资格考试,取得执业证书
B.职业道德教育
C.上岗培训技能
D.岗前职业培训
正确答案:A
答案解析:持证上岗,是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必须通过基金从业人员资格考试,取得基金从业资格,并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后,方可执业。基金从业人员在执业前通过资格考试取得执业证书,是从业的入门要求。
10、投资者T日提交开放式基金认购申请后,一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。【单选题】
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
正确答案:B
答案解析:投资者T日提交开放式基金认购申请后,可于T+2日查询认购申请的受理情况;如认购申请无效,资金退回。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
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