【单选题】A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认D.申购份额通常在T+2日之内确认，回报率低B.投资于短期金融工具 C.无法抗御通货膨胀D.适合长期投资正确答案:基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，【单选题】A.融资B.金融C.理财D.筹资正确答案:
【单选题】A.依据基金合同而设立的一类基金B.基金投资者是基金公司的股东 C.不具有法人资格D.基金持有者的权利性相对较小正确答案:公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。【单选题】A.基金份额与现金的对价 B.基金份额与一篮子股票C.股票与现金的对价 D.基金份额与现金正确答案:ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票。
【单选题】A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同 D.基金托管协议正确答案:基金托管协议包含两类重要信息，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（ ）。【单选题】A.托管人受到监管部门的调查B.托管人召集持有人大会C.发生涉及非托管业务的诉讼D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%正确答案:当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时。
<br/>1、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。【单选题】A.社会力量B.基金机构内部监督部门C.基金行业自律组织D.政府基金监管机构正确答案:狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，【单选题】A.基金公司B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构正确答案:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。
【单选题】A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度正确答案:【单选题】A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B.在价格策略方面。
【单选题】A.投资活动所受到的限制和约束少B.投资金额要求高C.基金募集对象不固定D.采取非公开方式发售正确答案:【单选题】A.较多考虑当期收益 B.追求资本增值C.追求稳定的经常性收益 D.既主要资本增值又注重当期收益 正确答案:D项既主要资本增值又注重当期收益是平衡型基金的基本目标。
是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，且必须为实缴货币资本B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录C.对基金管理公司持有10%以上股权的主要股东，净资产不低于5 000万元人民币D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数正确答案:基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。
2、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处（ ）【单选题】A.有利于监管部门实施更有效的分类监管B.有助于确保投资者的基金投资获利C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于投资者加深对各种基金的认识正确答案:科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，【单选题】A.募集期间采取抽奖的促销活动B.根据投资者的风险偏好。
【单选题】A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责B.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责C.基金托管人资格由中国证监会负责D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管正确答案:也涉及对基金托管人业务行为的监管。要实现信息的公开化 B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正 D.监管部门必须依法监管正确答案:而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。
适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善:3、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定:【单选题】A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.按照基金合同的约定。
【单选题】A.基金投资目标B.基金投资范围C.业绩比较基准D.基金费用计提标准正确答案:基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是招募说明书中最为重要的信息，2、（ ）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，而非压缩资产泡沫B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长C.金融去杠杆只为抑制经济增长D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫正确答案:充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险，【单选题】A.隐性刚性兑付B.影子银行C.杠杆效应D.无序循环正确答案:
【单选题】A.ETF建仓期不超过3个月B.基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日C.基金管理人通常会以标的指数的2%作为份额净值D.基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响正确答案:基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日；基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响2、股票基金以追求（）的资本增值为目标。
【单选题】A.基金服务机构与基金托管人是基金的当事人B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 C.基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场 D.监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管正确答案:
【单选题】A.建立行之有效的风险控制制度，及时、高效地配合监管部门的工作C.维护公司利益，确保公司利益最大化D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格正确答案:提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，【单选题】A.收益分配权B.决定权C.表决和监督权D.知情权正确答案:基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。
【单选题】A.股票性质B.投资风格C.投资市场D.股票规模正确答案:股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类；【单选题】A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B.股票基金按投资风格可分为六种类型C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整正确答案:
5、以下不属于基金销售机构对基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式（ ）。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查。【单选题】A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.控制活动正确答案:事项识别风险管理要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。风险应对基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡。
持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%C.采取份额申购、份额赎回的方式D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可暂停接受申购和赎回申请正确答案:【单选题】A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策正确答案:
【单选题】A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇正确答案:公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开；要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。要求基金监管机构在公开、公平基础上。