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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0323
帮考网校2021-03-23 09:16

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、为了进一步保障基金信息质量,法规规定基金年度报告应经( )以上独立董事签字同意,并由董事长签发。【单选题】

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/5

正确答案:C

答案解析:为了进一步保障基金信息质量,法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意,并由董事长签发。

2、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处( )【单选题】

A.有利于监管部门实施更有效的分类监管

B.有助于确保投资者的基金投资获利

C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

D.有助于投资者加深对各种基金的认识

正确答案:B

答案解析:对基金投资者而言,科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者作出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

3、基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。【单选题】

A.募集期间采取抽奖的促销活动

B.根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品

C.进行基金投资人风险承受能力调查

D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

正确答案:A

答案解析:基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。

4、以下关于保本基金安全垫的说法不正确的是( )。【单选题】

A.是风险投资可承受的最高损失限额

B.可以适当放大安全垫的倍数,提高风险资产投资比例以增加基金的收益

C.安全垫放大倍数的增加,投资风险也将趋于同步增大

D.在放大倍数一定的情况下,安全垫价值上升,风险资产投资比例将下降

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误:基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时,才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下,随着安全垫价值的上升,风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线,系统将自动降低风险资产的投资比例;保本基金安全垫是风险投资可承受的最高损失限额;可以适当放大安全垫的倍数,提高风险资产投资比例以增加基金的收益;安全垫放大倍数的增加,投资风险也将趋于同步增大。

5、私募基金募集应当履行的程序是()。【单选题】

A.投资者适当性匹配;特定对象确定;基金风险揭示;合格投资者确认;投资冷静期;回访确认

B.特定对象确定;基金风险揭示;投资者适当性匹配;合格投资者确认;投资冷静期;回访确认

C.特定对象确定;投资者适当性匹配;合格投资者确认;基金风险揭示;投资冷静期;回访确认

D.特定对象确定;投资者适当性匹配;基金风险揭示;合格投资者确认;投资冷静期;回访确认

正确答案:D

答案解析:选项D正确:私募基金募集应当履行下列程序:(1)特定对象确定;(2)投资者适当性匹配;(3)基金风险揭示;(4)合格投资者确认;(5)投资冷静期;(6)回访确认。

6、美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制,货币市场工具采用()。【单选题】

A.浮动利率

B.固定利率

C.基准利率

D.复利核算

正确答案:A

答案解析:选项A正确:20世纪70年代初,美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制,出台了《Q项条例》,而货币市场工具采用浮动利率。

7、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括( )。【单选题】

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券市场价格

B.为客户提供风险评估及投资建议

C.以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格或者证券成交量

D.为获取利益或减少损失,利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场,影响证券市场价格,制造证券市场假象

正确答案:B

答案解析:基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包含B项。基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为:(1)通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券市场价格。(选项A包括)(2)与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券,影响证券交易价格或者证券成交量。(3)以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格或者证券成交量。(选项C包括)(4)为获取利益或减少损失为目的,利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场,影响证券市场价格,制造证券市场假象,诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定,扰乱证券市场秩序。(选项D包括)

8、ETF的主要特点不包括( )。【单选题】

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购赎回机制

C.被动操作的指数型基金

D.收益保障

正确答案:D

答案解析:ETF的3大特点:被动操作的指数基金;独特的实物申购、赎回机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

9、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,应当至少包括( )Ⅰ.保守型Ⅱ.稳健型Ⅲ.积极型Ⅳ.激进型【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,应当至少包括以下三个类型:保守型、稳健型、积极型。

10、关于保本基金的描述,不正确的是( )。【单选题】

A.在任意时点保证投资者本金安全

B.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报

C.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报

D.采用投资组合保险策略

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误:保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金。而不保证在任意时点投资者本金的安全;保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报;保本基金于20世纪80年代中期起源于美国,其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

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