2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融市场按照交易工具的期限分为（  ）。【单选题】

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

正确答案:C

答案解析:金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

2、下列不属于欺诈行为的是（ ）。【单选题】

A.虚假陈述

B.隐瞒真相

C.舞弊行为

D.不承诺收益

正确答案:D

答案解析:所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从业人员。

3、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（ ）。【单选题】

A.基金公司

B.商业银行

C.证券公司

D.证券投资咨询机构

正确答案:A

答案解析:国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

4、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）。【单选题】

A.100万元

B.300万元

C.500万元

D.1000万元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《私募投资基金募集行为管理办法》第二十八条规定：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：  （1）净资产不低于1000万元的单位； （2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

5、对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。【单选题】

A.3个月

B.1年

C.3年

D.5年

正确答案:C

答案解析:基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

6、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（ ）。【单选题】

A.应在招募说明书中载明费率标准

B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

C.基金的申购费必须在申购时收取

D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

正确答案:A

答案解析:A项说法正确，应在招募说明书中载明费率标准；B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

7、下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德在约束力上对法律具有补充作用

D.法律对传播道德具有促进作用

正确答案:C

答案解析:C项正确的表述该是道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。道德与法律的联系包括：（1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。（2）内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。（3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。（4）相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。

8、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括（ ）。【单选题】

A.商业秘密

B.招募说明书

C.客户资料

D.内幕信息

正确答案:B

答案解析:基金从业人员执业过程中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

9、下列属于私募基金推介材料的内容的有（）。Ⅰ.私募基金收益与风险的匹配情况Ⅱ.投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）Ⅲ.私募基金信息披露的内容、方式及频率Ⅳ.明确指出该文件不得转载或给第三方传阅【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《私募投资基金募集行为管理办法》第二十三条规定：募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息，揭示投资风险，确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。 私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。如有不一致的，应当向投资者特别说明。私募基金推介材料内容包括但不限于： （1）私募基金的名称和基金类型； （2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息； （3）中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相关诚信信息）； （4） 私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）、其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等），是否聘用投资顾问等； （5）私募基金的外包情况； （6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况； （7）私募基金收益与风险的匹配情况； （8）私募基金的风险揭示； （9） 私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息； （10）投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）； （11）私募基金承担的主要费用及费率；  （12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅； （14）私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙（股）协议不能替代合伙协议或公司章程。说明根据《合伙企业法》或《公司法》，合伙协议、公司章程依法应当由全体合伙人、股东协商一致，以书面形式订立。申请设立合伙企业、公司或变更合伙人、股东的，并应当向企业登记机关履行申请设立及变更登记手续；（15）中国基金业协会规定的其他内容。

10、厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具的是( )。【单选题】

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.货币市场基金

正确答案:D

答案解析:货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具；股票基金亦称股票型基金，指的是投资于股票市场的基金；债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益；混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金。