2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是( )。【单选题】

A.分析营销环境

B.分析投资人的真实需求

C.设计营销组合

D.提高专业化水平

正确答案:B

答案解析:在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。

2、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的（ ）。【单选题】

A.0.05

B.0.001

C.0.003

D.0.005

正确答案:C

答案解析:按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的0.3%。

3、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为( )。【单选题】

A.离岸基金

B.在岸基金

C.国内基金

D.国际基金

正确答案:B

答案解析:本题考查在岸基金的定义：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金；由国内投信发行的基金，在国内注册，以国内投资人为销售对象，受到相关法律监督的基金。国内基金的主要投资品种是股票、债券和现金；国际基金是对国际资本市场上大量存在的公幕、私幕性质的基金管理公司的泛称。

4、下列属于合规管理的基本原则的是（ ）。Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.协调性原则【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:合规管理的基本原则包括：（1）独立性原则。（2）客观性原则。（3）公正性原则。（4）专业性原则。（5）协调性原则。

5、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%，债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于（ ）。【单选题】

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

正确答案:D

答案解析:股票型基金的股票投资比重在80%以上，债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金；保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。

6、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金管理人。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.6

正确答案:D

答案解析:基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

7、将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（ ）原则的体现。【单选题】

A.共同对手方

B.投资者适当性

C.货银对付

D.基金份额持有人利益优先

正确答案:B

答案解析:合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所体现，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者的“投资者适当性”原则的体现。

8、以下申请取得基金托管资格应当具备的条件不包括（）。【单选题】

A.设有专门的基金托管部门

B.注册资本3亿元

C.有安全高效的清算、交割系统

D.完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：注册资本3亿元不属于基金托管人的市场准入条件。基金托管人的市场准入条件。应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

9、（ ）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。【单选题】

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

正确答案:C

答案解析:2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

10、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法正确的是（）。【单选题】

A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功

B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定

C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续

D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

正确答案:C

答案解析:选项C说法正确：申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定；投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续；基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前3作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。