- 单选题以下( )不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。
- A 、商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会
- B 、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会
- C 、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告
- D 、年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会
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参考答案【正确答案：A】
[解析] 商业银行在销售不需要审批的理财产品时，应在销售的5日前将相关资料报送银监会。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】在个人理财服务中，不符合客户准人标准的是( )。
- A 、个人金融财产数量多，风险承受能力强
- B 、对公客户的高管人员
- C 、具有高级别工资的高等学校、科研单位工作人员
- D 、信用良好的银行信用卡持卡人
- 2 【单选题】在下列相关标准中，不符合银行个人理财业务重要人士标准的是( )。
- A 、达到中型规模以上的对公客户的高管人员
- B 、国家规定的高等学校、科研单位、医疗卫生单位、文艺体育单位工作人员
- C 、贷款客户必须在银行内部有关信息系统及人民银行征信系统中无任何(而非任何重大)不良记录
- D 、年消费积分达到一定分数且信用良好的银行信用卡持卡人
- 3 【单选题】在个人理财服务中，不符合客户准入标准的是( )。
- A 、个人金融财产数量多，风险承受能力强
- B 、中型规模以上的对公客户的高管人员
- C 、高等学校、科研单位工作人员
- D 、无不良信用记录的贷款客户
- 4 【单选题】根据银监会2009年颁布的个人理财业务投资管理的相关规定，仅适合有投资经验客户的理财产品和起点金额不得低于( )万元人民币或等值外币。
- A 、5
- B 、10
- C 、20
- D 、50
- 5 【多选题】作为商业银行个人理财业务人员应符合下列那些资格要求( )。
- A 、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
- B 、大专或以上学历
- C 、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
- D 、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
- E 、具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件
- 6 【多选题】中国银监会在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中以客户获取收益方式的不同为标准将理财计划分为（ ）。
- A 、保证收益理财计划
- B 、非保证收益理财计划
- C 、保本理财计划
- D 、非保本理财计划
- E 、保本浮动收益理财计划
- 7 【判断题】中国银监会依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【多选题】中国银监会在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中以客户获取收益方式的不同为标准将理财计划分为（ ）。
- A 、保证收益理财计划
- B 、非保证收益理财计划
- C 、保本理财计划
- D 、非保本理财计划
- E 、保本浮动收益理财计划
- 9 【多选题】下列符合监管当局对个人理财业务规定的有（）。
- A 、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
- B 、商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
- C 、商业银行无需为理财计划制作明细记录
- D 、商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
- E 、客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
- 10 【多选题】作为商业银行个人理财业务人员应符合下列那些资格要求( )。
- A 、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
- B 、大专或以上学历
- C 、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
- D 、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
- E 、具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件
热门试题换一换
- 目前国内商业银行资产托管业务品种有（）。
- 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。
- 下列关于商业银行风险管理部门应当承担的职责的表述，错误的是（ ）。
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- 在个人住房贷款中，贷款档案中的借款人的相关资料不包括（）。
- 若某银行风险加权资产为10000亿元，若不考虑扣除项因素，则根据《巴塞尔新资本协议》，其资本不得（ ）亿元，核心资本不得（）亿元。
- 经商业银行认可的具有较强代为清偿能力的、无重大债权债务纠纷的（）可以接受为保证人。
- 根据不同的管理需要和本质特性,银行资本有（ ）三个概念。
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