- 多选题下列符合监管当局对个人理财业务规定的有（）。
- A 、商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
- B 、商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
- C 、商业银行无需为理财计划制作明细记录
- D 、商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
- E 、客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
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参考答案【正确答案：A,B,D,E】
选项C不符合监管规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。
商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是( )。
- A 、需要将银行资产与客户资产分开管理
- B 、对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- C 、商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估
- D 、商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
- 2 【单选题】以下( )不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。
- A 、商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会
- B 、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会
- C 、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告
- D 、年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会
- 3 【单选题】下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（）。
- A 、商业银行销售的理财计划不包括结构性存款产品
- B 、商业银行可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划于本行储蓄存款进行强制性搭配销售
- C 、保证收益理财计划或者相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益
- D 、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险由银行承担
- 4 【单选题】下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是( )。
- A 、银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
- B 、银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额
- C 、小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化
- D 、小李在向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
- 5 【多选题】银信理财合作应当符合（ ）要求。
- A 、坚持审慎原则
- B 、银行、信托公司应各自独立核算
- C 、银行不得干预信托公司的管理行为
- D 、依法、及时、充分披露银信理财的相关信息
- E 、中国证监会规定的其他要求
- 6 【单选题】理财业务的合同应当符合（ ）的规定。
- A 、《中华人民共和国民法》
- B 、《中华人民共和国合同法》
- C 、《中华人民共和国经济法》
- D 、《中华人民共和国宪法》
- 7 【单选题】理财业务的合同应当符合（ ）的规定。
- A 、《中华人民共和国民法》
- B 、《中华人民共和国合同法》
- C 、《中华人民共和国经济法》
- D 、《中华人民共和国宪法》
- 8 【单选题】理财业务的合同应当符合（ ）的规定。
- A 、《中华人民共和国民法》
- B 、《中华人民共和国合同法》
- C 、《中华人民共和国经济法》
- D 、《中华人民共和国宪法》
- 9 【多选题】理财子公司净资本管理应当符合的标准是（）。
- A 、净资本不得低于5亿元人民币，且不得低于净资产的50%
- B 、净资本不得低于3亿元人民币，且不得低于净资产的50%
- C 、净资本不得低于5亿元人民币，且不得低于净资产的40%
- D 、净资本不得低于风险资本
- E 、确保理财子公司保持足够的净资本水平
- 10 【多选题】理财子公司净资本管理应当符合的标准是（）。
- A 、净资本不得低于5亿元人民币，且不得低于净资产的50%
- B 、净资本不得低于3亿元人民币，且不得低于净资产的50%
- C 、净资本不得低于5亿元人民币，且不得低于净资产的40%
- D 、净资本不得低于风险资本
- E 、确保理财子公司保持足够的净资本水平
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