- 多选题 对于处于家庭成熟期的理财客户的说法正确的是( )。
- A 、养老金的筹措是该阶段的主要目标
- B 、 子女教育金的筹措是该阶段的主要目标
- C 、 家庭收入处于巅峰,支出降低,财富积累加快
- D 、 该阶段建议以资产安全为重点,保持资产稳定收益回报
- E 、 退休前结清所有大额负债

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【正确答案:A,C,D,E】
家庭成熟期从子女经济独立到夫妻双方退休。养老金的筹措是该阶段的主要目标,家庭收入处于巅峰,支出降低,财富积累加快。因此,该阶段建议以资产安全为重点,保持资产稳定收益回报,进一步增加固定收益类资产的比重,减少持有高风险资产。房贷余额逐年减少,退休前结清所有大额负债。

- 1 【多选题】家庭生命周期中家庭成熟期的特征是( )。
- A 、理财策略简单,多使用银行存款
- B 、投资组合中增加高成长性的和高风险的投资工具
- C 、风险厌恶程度提高,追求稳定收益
- D 、理财投资的目标通常是适度增加财富
- E 、投资策略稳健,多选择高信用等级的债券、优先股等
- 2 【单选题】对于处于家庭形成期的理财客户的说法正确的是( )。
- A 、因为家庭子女出生,财务比较紧张,应该采取稳健的投资策略
- B 、收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力
- C 、不应该有大额的负债
- D 、投资以货币基金和债券为主
- 3 【多选题】对于处于家庭成熟期的理财客户的说法正确的是( )。
- A 、养老金的筹措是该阶段的主要目标
- B 、子女教育金的筹措是该阶段的主要目标
- C 、家庭收入处于巅峰,支出降低,财富积累加快
- D 、该阶段建议以资产安全为重点,保持资产稳定收益回报
- E 、退休前结清所有大额负债
- 4 【单选题】家庭成熟期的主要目标是()。
- A 、养老护理
- B 、资产传承
- C 、子女教育资金筹集
- D 、养老金筹措
- 5 【判断题】家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【单选题】家庭成熟期的主要目标是()。
- A 、养老护理
- B 、资产传承
- C 、子女教育资金筹集
- D 、养老金筹措
- 7 【判断题】家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【单选题】家庭成熟期的主要目标是()。
- A 、养老护理
- B 、资产传承
- C 、子女教育资金筹集
- D 、养老金筹措
- 9 【单选题】家庭成熟期的主要目标是()。
- A 、养老护理
- B 、资产传承
- C 、子女教育资金筹集
- D 、养老金筹措
- 10 【单选题】家庭成熟期的主要目标是()。
- A 、养老护理
- B 、资产传承
- C 、子女教育资金筹集
- D 、养老金筹措