- 组合型选择题 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅱ、Ⅲ

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【正确答案:B】
选项B正确:商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中,外部预警指标/信号主要包括:第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如:市场上出现关于商业银行的负面传言,客户大量求证;外部评级下降;所发行的股票价格下跌(Ⅳ项正确);所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大(V项正确);交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等;
内部指标/信号主要包括:金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如:某项或多项业务/产品的风险水平增加,资产或负债过于集中,资产质量下降,盈利水平下降,快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等;
融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如,存款大量流失,债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足,融资成本上升,融资交易对手开始要求抵(质)押品且不愿提供中长期融资,愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升,被迫从市场上购回已发行的债券等。

- 1 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股景价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅱ、Ⅲ
- 2 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力下降 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅳ
- C 、Ⅱ、Ⅲ
- D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- 3 【组合型选择题】 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅱ、Ⅲ
- 4 【组合型选择题】 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅱ、Ⅲ
- 5 【组合型选择题】 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅱ、Ⅲ
- 6 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力下降 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅳ
- C 、Ⅱ、Ⅲ
- D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- 7 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力下降 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅳ
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- D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- 8 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力下降 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅳ
- C 、Ⅱ、Ⅲ
- D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- 9 【组合型选择题】 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅱ、Ⅲ
- 10 【组合型选择题】 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
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- 下列属于证券投资者保护基金来源的是()。Ⅰ.国内外机构、组织及个人的捐赠Ⅱ.发行股票、可转债等证券时,申购冻结资金的利息收入Ⅲ.境内证券公司营业收入的0.5-4%缴纳基金Ⅳ.依法向有关责任方追偿所得收入
- 关于地方政府债券的发行,下列说法正确的有( )。 Ⅰ.地方政府债券将由财政部通过现行国债发行渠道代理发行 Ⅱ.财政部代理发行地方政府债采取合并名称、合并发行、合并托管的方式 Ⅲ.承销团成员最低承销额按招标量的一定比例计算甲类成员为0.2% Ⅳ.地方政府债券采取场内挂牌、场外签订分销合同的方式分销
- 某公司2010年末的银行存款为150万元,库存现金5万元,交易性金融资产220万元,流动资产5000万元,营运资本2000万元。则该公司2010年末的现金比率为()。
- 根据债券券面形态不同,可以将债券分为()。 Ⅰ. 保证债券 Ⅱ.实物债券 Ⅲ. 凭证式债券 Ⅳ. 记账式债券
- 某投资者打算购买A、B、C三只股票,该投资者通过证券分析得出三只股票的分析数据: (1)股票A的收益率期望值等于0.05 ,贝塔系数等于0. 6; (2)股票B的收益率期望值等于 0.12,贝塔系数等于1.2; (3)股票C的收益率期望值等于0.08,贝塔系数等于0.8。据此决定在股票A上的投资比例为0. 2,在股票B上的投资比例为0. 5 ,在股票C上的投资比例为0. 3,那么()。Ⅰ.在期望收益率-yS系数平面上,该投资者的组合优于股票C Ⅱ.该投资者的组合β系数等于0.96Ⅲ.该投资者的组合预期收益率大于股票C的预期收益率 Ⅳ.该投资者的组合预期收益率小于股票C的预期收益率
- 下列有关建造合同收入的确认与计量的表述中,正确的有()。Ⅰ.合同变更形成的收入应当计入合同收入Ⅱ.工程索赔、奖励形成的收入应当计入合同收入Ⅲ.建造合同预计总成本超过合同预计总收入时,应将预计损失立即确认为当期费用Ⅳ.建造合同的结果不能可靠估计但合同成本能够收回的,按能够收回的实际合同成本的金额确认合同收入Ⅴ. 建造合同预计总成本超过合同预计总收入时,形成合同预计损失时,应提取损失准备,并确认为当期费用
- 金融互换的类别包括()。Ⅰ.货币互换Ⅱ.利率互换Ⅲ.股权互换Ⅳ.信用违约互换
- 一般而言,追求股票市场平均收益率水平的证券投资者会选择( )。Ⅰ.股票指数基金Ⅱ.收入型证券组合Ⅲ.平衡型证券组合Ⅳ.指数化型证券组合

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