- 组合型选择题 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅱ、Ⅲ

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【正确答案:B】
选项B正确:商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中,外部预警指标/信号主要包括:第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如:市场上出现关于商业银行的负面传言,客户大量求证;外部评级下降;所发行的股票价格下跌(Ⅳ项正确);所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大(V项正确);交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等;
内部指标/信号主要包括:金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如:某项或多项业务/产品的风险水平增加,资产或负债过于集中,资产质量下降,盈利水平下降,快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等;
融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如,存款大量流失,债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足,融资成本上升,融资交易对手开始要求抵(质)押品且不愿提供中长期融资,愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升,被迫从市场上购回已发行的债券等。

- 1 【组合型选择题】 下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ..盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股景价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅳ
- C 、Ⅱ、Ⅲ
- D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- 2 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力下降 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅳ
- C 、Ⅱ、Ⅲ
- D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- 3 【组合型选择题】 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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- 4 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力下降 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅳ
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- 5 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力下降 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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- 6 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力下降 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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- 7 【组合型选择题】 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
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- 8 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力下降 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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- 9 【组合型选择题】 下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是()。 Ⅰ.某项业务风险水平增加 Ⅱ.盈利能力上升 Ⅲ..资产过于集中 Ⅳ.所发行的股票价格下跌 Ⅴ.所发行的债券价格上升
- A 、Ⅰ、Ⅳ
- B 、Ⅳ、Ⅴ
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- D 、Ⅱ、Ⅲ
- 10 【组合型选择题】下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是()。Ⅰ.某项业务风险水平增加Ⅱ.盈利能力下降Ⅲ..资产过于集中Ⅳ.所发行的股票价格下跌
- A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅳ
- C 、Ⅱ、Ⅲ
- D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- 下列选项中,属于企业增加资本的一般途径的有() I.股份有限公司发放股票股利 II.将盈余公积转为实收资本 III.可转换公司债券持有人行使转换权利 IV.将资本公积转为实收资本或者股本 V.企业将重组债务转为资本
- 保荐机构提交推荐文件后,应当主动配合中国证监会的审核,并承担下列()工作。 Ⅰ.组织发行人及证券服务机构对中国证监会的意见进行答复 Ⅱ.按照中国证监会的要求对涉及本次证券发行上市的特定事项进行尽职调查或者核查 Ⅲ.指定保荐代表人与中国证券业协会进行专业沟通 Ⅳ.指定保荐代表人与中国证监会职能部门进行专业沟通 Ⅴ.保荐代表人在发行审核委员会会议上接受委员质询
- 行业轮动的周期包括()。 Ⅰ.政策周期 Ⅱ.市场周期 Ⅲ.经济周期 Ⅳ.盈利周期
- 首次公开发行并上市的公司,以下情形对独立性不构成实质影响的是()。
- 最常用的“简单随机抽样”的要求有()。 Ⅰ.样本具有随机性 Ⅱ.样本具有不可测性 Ⅲ.样本具有独立性 Ⅳ.样本具有难以计量性
- 2012年1月1日,甲企业取得专门借款2000万元直接用于当日开工建造的厂房,2012年累计发生建造支出1800万元。2013年1月1日,该企业又取得一般借款500万元,年利率为6%,当天发生建造支出300万元,以借入款项支付(甲企业无其他一般借款)。不考虑其他因素,甲企业按季计算利息费用资本化金额。2013年第一季度该企业应予资本化的一般借款利息费用为()万元。
- 财务报表常用的比较分析方法包括()。 Ⅰ.确定各因素影响财务报表程度的比较分析 Ⅱ.不同时期的财务报表比较分析 Ⅲ.与同行业其他公司之间的财务指标比较分析 Ⅳ.每个年度的财务比率分析

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