- 单选题商业银行的金融创新原则不包括( )。
- A 、坚持合法合规原则
- B 、坚持独立创新原则
- C 、应做到“认识你的交易对手”
- D 、坚持公平竞争原则
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参考答案
【正确答案:B】
商业银行的金融创新原则包括:
(1)商业银行开展金融创新活动,应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定。商业银行不得以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。
(2)商业银行开展金融创新活动,应坚持公平竞争原则,不得以排挤竞争对手为目的,进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。
(3)应充分尊重他人的知识产权,不得侵犯他人的知识产权和商业秘密;商业银行应制定有效的知识产权保护战略,保护自主创新的金融产品和服务。
(4)应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则。
(5)应做到“认识你的业务”。董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。
(6)应做到“认识你的风险”。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险,定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额,使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。
(7)应做到“认识你的客户”。应明确目标客户群,充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群,提供不同的金融产品和服务。
(8)应做到“认识你的交易对手”。在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理,特别是在市场环境发生重大变化时,要密切跟踪交易对手的风险状况,采取有效的应对措施。
(9)应遵守职业道德标准和专业操守,完整履行尽职义务,充分维护金融消费者和投资者利益。
选项B:“坚持独立创新原则”属于混淆选项。
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