- 多选题商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备哪些基本条件( )。
- A 、完善的公司治理结构
- B 、健全的内部控制体系
- C 、普及合规管理文化
- D 、集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
- E 、雄厚的研发实力
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参考答案
【正确答案:A,B,C,D】
商业银行完善操作风险的评估与控制,需要具备的条件有:完善的公司治理结构,健全的内部控制体系,合规管理文化和集中式的、可灵活扩充的业务信息系统。雄厚的研发实力并不是需具备的基本条件。因此正确答案为ABCD。
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- E 、损失事件发生的主要原因的描述信息
- 4 【多选题】商业银行在进行操作风险评估过程中,所收集的损失数据应包括( )。
- A 、总损失额
- B 、损失事件发生的时间、发生的单位信息
- C 、总损失中收回部分的信息
- D 、损失事件发生的主要原因的描述信息
- E 、损失发生后所采取的有关补救措施
- 5 【多选题】商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备哪些基本条件?( )
- A 、完善的公司治理结构
- B 、健全的内部控制体系
- C 、普及合规管理文化
- D 、集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
- E 、强大的研发实力
- 6 【单选题】商业银行为客户进行风险评估时,评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品,但客户仍坚持要购买的,则商业银行的理财顾问应( )。
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- 8 【判断题】 商业银行操作风险评估的准备阶段包括确认评估对象和固有风险、绘制流程图、收集整理操作风险信息。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【多选题】商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备哪些基本条件( )。
- A 、完善的公司治理结构
- B 、健全的内部控制体系
- C 、普及合规管理文化
- D 、集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
- E 、雄厚的研发实力
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- A 、额外风险
- B 、固有风险
- C 、控制有效性
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