- 多选题商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件?( )
- A 、完善的公司治理结构
- B 、健全的内部控制体系
- C 、普及合规管理文化
- D 、集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
- E 、强大的研发实力
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参考答案【正确答案：A,B,C,D】
商业银行为了完善操作风险的评估与控制的基本条件考生要掌握。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】商业银行开展操作风险的自我评估的作用包括( )。
- A 、建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
- B 、不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力
- C 、在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台
- D 、为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失
- E 、促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
- 2 【多选题】下列关于商业银行操作风险评估的说法中，正确的是( )。
- A 、商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险
- B 、商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法，确保风险管理政策能够被严格遵守
- C 、定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析
- D 、随时间的变化，商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据，以及所做的适度调整，对操作风险评估流程和评估结果进行验证
- E 、商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
- 3 【多选题】商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括( )。
- A 、总损失数额信息
- B 、损失事件发生时间
- C 、损失事件发生单位信息
- D 、总损失中收回部分信息
- E 、损失事件发生的主要原因的描述信息
- 4 【多选题】商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括( )。
- A 、总损失额
- B 、损失事件发生的时间、发生的单位信息
- C 、总损失中收回部分的信息
- D 、损失事件发生的主要原因的描述信息
- E 、损失发生后所采取的有关补救措施
- 5 【多选题】商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件（ ）。
- A 、完善的公司治理结构
- B 、健全的内部控制体系
- C 、普及合规管理文化
- D 、集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
- E 、雄厚的研发实力
- 6 【单选题】商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（）。
- A 、尊重客户的意见，直接将客户想买的产品卖给他
- B 、制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要说明事项，双方签字认可
- C 、坚持原则，不能卖给客户
- D 、把这个客户列入黑名单，以后不与他往来
- 7 【判断题】 商业银行操作风险评估的准备阶段包括确认评估对象和固有风险、绘制流程图、收集整理操作风险信息。（ ）
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【判断题】 商业银行操作风险评估的准备阶段包括确认评估对象和固有风险、绘制流程图、收集整理操作风险信息。（ ）
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【多选题】商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件（ ）。
- A 、完善的公司治理结构
- B 、健全的内部控制体系
- C 、普及合规管理文化
- D 、集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
- E 、雄厚的研发实力
- 10 【单选题】商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（）。
- A 、尊重客户的意见，直接将客户想买的产品卖给他
- B 、制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要说明事项，双方签字认可
- C 、坚持原则，不能卖给客户
- D 、把这个客户列入黑名单，以后不与他往来
