- 判断题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：（一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。
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- 9 【单选题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益（）。
- A 、指商业银行按照约定条件向客户承诺支付浮动收益
- B 、指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划
- C 、指商业银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险
- D 、由银行和客户按照合同约定分配
- 10 【判断题】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
- A 、正确
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